“警方”來電告知涉嫌洗錢案 廈門一女子急于“洗脫嫌疑”被騙走近5萬元

福建法治報(bào)-海峽法治在線3月27日訊 充公檢法的詐騙說辭，常常讓人防不勝防。疫情期間，騙子也“與時(shí)俱進(jìn)”，帶著新“話本”來了……這不，宅在家許久的康女士就因此“中招”了，不僅乖乖交出了短信驗(yàn)證碼，還將手機(jī)設(shè)成飛行模式，一下子被轉(zhuǎn)走近5萬元!3月25日，廈門警方發(fā)布典型案例，提醒市民群眾提防此類“升級”版騙術(shù)。

康女士在網(wǎng)頁上看到的虛假“刑事逮捕令凍結(jié)管制令”

“杜明”發(fā)來的警官證

“警方”來電 稱康女士在北京“犯了案”

3月21日中午，廈門市民康女士接到一個(gè)“137”開頭的陌生來電。“我是三明市公安局的民警，你名下的一張銀行卡涉嫌一起洗錢案。”電話那頭，自稱“民警”的男子告訴康女士，他們收到一張來自北京市公安局的“協(xié)查函”，內(nèi)容顯示其名下的某銀行卡涉嫌一起洗錢案。

“我沒有辦理過在這家銀行的銀行卡啊!”康女士立馬否認(rèn)。對此，該“民警”表示，可能是有人冒用康女士的身份信息辦理的。為了進(jìn)一步“協(xié)查”，“民警”將康女士的電話轉(zhuǎn)接給“北京市順義區(qū)公安局”。

電話轉(zhuǎn)接后，一名自稱是北京市順義區(qū)公安局的民警“杜明”告訴康女士，其名下的銀行卡涉嫌在北京市非法買賣防疫物資，現(xiàn)已被網(wǎng)上通緝。“本來你需要到北京接受調(diào)查，但受疫情影響，你現(xiàn)在加下我的QQ，做下錄音筆錄。”“杜明”說。

急于洗脫嫌疑的康女士連忙添加了對方的QQ。隨后，“杜明”便發(fā)來“警官證”和“刑事拘捕令”的照片，讓康女士核對上面的個(gè)人信息。康女士一看，“刑事拘捕令”上的信息果然都是自己的，再看對方的“警官證”，康女士更加緊張了。

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登錄網(wǎng)站 “資金清查”后被轉(zhuǎn)走近5萬元

這時(shí)，“杜明”發(fā)來語音通話，告知康女士需要進(jìn)行“錄音筆錄”，并報(bào)出一串網(wǎng)址，讓康女士先登錄上去。就這樣，在“杜明”的指導(dǎo)下，康女士登錄了“中華人民共和國最高人民檢察院”網(wǎng)站，并在網(wǎng)頁中的“犯罪通緝追查系統(tǒng)”一欄中，輸入了“杜明”事先提供的“案件編號”和“涉案嫌疑人證號”，即康女士本人的身份證號碼。隨后，康女士便在網(wǎng)頁上看到自己的“涉案信息”和一張有自己身份信息和照片的“刑事逮捕令凍結(jié)管指令”。這下康女士徹底慌了神，一再對“杜明”強(qiáng)調(diào)自己根本沒有辦理過這張銀行卡。

“如果不是你辦理的，那你不用緊張，配合下我們的調(diào)查就可以排除嫌疑。”“杜明”告訴康女士，為了排除她的嫌疑，需要進(jìn)行“資金清查”。于是，康女士按“杜明”的指示，點(diǎn)擊網(wǎng)頁上的“資金清查”，并按界面顯示的要求填寫個(gè)人的銀行卡信息。沒多久，“杜明”以核實(shí)康女士的銀行卡流水情況為由，向康女士索要了短信驗(yàn)證碼，并以“防止干擾查案”為借口，讓康女士將手機(jī)設(shè)置成飛行模式兩小時(shí)，再等待“警方”下一步通知。

焦慮地等待了兩個(gè)小時(shí)后，康女士再次打開手機(jī)，等來的卻不是“排除嫌疑”的“警方通知”，而是銀行發(fā)來的扣款49999元的短信通知。康女士這才意識到自己被騙了，她立即報(bào)警。

套路依舊 “說辭”和“道具”有所升級

“康女士遭遇的是典型的冒充公檢法詐騙，只不過騙術(shù)有所升級。”廈門警方表示，以往此類騙術(shù)的一般套路是，騙子先冒充通訊運(yùn)營商、社保局、銀行等工作人員，初步獲得受害者信任;隨后，將電話轉(zhuǎn)接給“公安”“法官”或“檢察官”，編造受害者涉及嚴(yán)重違法犯罪的借口，設(shè)置連環(huán)騙局，通過電話一步步誘導(dǎo)受害人將錢匯入所謂“安全賬戶”，進(jìn)而騙取受害人錢財(cái)。

民警分析，康女士遭遇的騙術(shù)中，騙子先“自報(bào)家門”，發(fā)送“警官證”讓康女士信任其身份;接著，騙子借疫情期間以受害者涉嫌買賣防疫物資案件為由，讓受害者“配合調(diào)查”，并仿冒官方網(wǎng)站，通過“逮捕令”“凍結(jié)令”等各種“道具”，提高詐騙欺騙性，進(jìn)而騙取受害者的個(gè)人銀行卡等重要支付信息。

在此，廈門警方提醒廣大市民群眾，公檢法部門進(jìn)行辦案時(shí)，不會通過QQ、微信進(jìn)行筆錄，更不會向市民群眾通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)送“通緝令”或“凍結(jié)令”。一旦市民群眾接到此類電話，建議掛斷電話并及時(shí)撥打110進(jìn)行報(bào)警咨詢。

(本報(bào)記者 葉蔚蓉 通訊員 孫妍 洪恒亮)