“跑分”付出的代價

福建法治報——海峽法治在線8月25日訊 出借銀行卡賺取傭金，操作簡單還能獲利?殊不知，這看似誘人的“跑分”行為，其實是犯罪嫌疑人設(shè)下的陷阱，讓你不但成為犯罪的幫兇，且將面臨相應(yīng)的處罰。近期，泉州各地警方持續(xù)發(fā)力，在安溪、惠安、南安等地相繼搗毀了3個“跑分”團伙，抓獲一批犯罪嫌疑人。

所謂“跑分”，就是專門為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等犯罪搭建平臺，向犯罪分子出租、出借、出售個人交易賬戶，使用微信、支付寶、銀行卡等支付途徑將贓款分流洗白，幫助犯罪分子實施電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動，并從中賺取傭金的行為。

案件① “出師不利” 仍堅持“跑分”之旅

今年4月，嫌疑人林某淼通過境外某聊天軟件認識了一外號為“蘿卜”的男子。聊天中，“蘿卜”向林某淼介紹了一項名為“代收代付”的業(yè)務(wù)。對方聲稱，這是一個“跑分”項目，用于幫網(wǎng)站收款付款，平時只要找來銀行卡“上分”(將銀行卡放到平臺上接收賭資再轉(zhuǎn)至指定賬戶)，“跑分者”就能輕松獲利賺錢。

在“蘿卜”的利誘下，今年7月初，林某淼找來從事過電商的林某鵬、白某濱開始“跑分”之旅。3人一開始通過網(wǎng)上購買銀行卡進行“上分”操作。但在一次轉(zhuǎn)賬中，賣卡人直接將轉(zhuǎn)入賬戶的“黑錢”取走，導(dǎo)致3人損失了10多萬元。

盡管“出師不利”，但3名嫌疑人沒有就此放棄，為安全起見，便將目光轉(zhuǎn)向身邊親朋好友。在3人游說下，白某濱女友郭某宣、林某鵬女友陳某鴻、白某濱網(wǎng)友梁某蓮也加入到這個“跑分”洗錢團伙中。

繳獲銀行卡、手機、電腦等作案工具

隨后，團伙6人進行了明確分工，郭某宣、陳某鴻負責(zé)6人飲食起居，林某鵬、白某濱負責(zé)尋找安全可靠的銀行卡，而林某淼、梁某蓮則負責(zé)在平臺上進行“上分”操作。直至被警方抓獲，短短一個來月時間，這個“跑分”洗錢團伙已累計幫賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賬1000余萬元。

今年8月初，安溪警方接上級通報，獲悉該團伙窩藏在安溪縣官橋鎮(zhèn)，立即組織民警對該伙人行蹤進行摸排偵查，伺機展開抓捕。8月12日上午9時許，按照行動部署，警方果斷出擊，分別在官橋鎮(zhèn)兩間民房內(nèi)，將正在進行“跑分”操作的6名嫌疑人抓獲。

“警察，不許動!”當(dāng)民警沖進房內(nèi)時，6名年輕男女正圍坐在電腦旁，等待著通訊平臺發(fā)送“上分”“下分”指令，并根據(jù)指令內(nèi)容“跑分”，現(xiàn)場一派熱火朝天的景象。工作臺上除了電腦，還擺放著多部手機和數(shù)張銀行卡。

繳獲銀行卡、手機、電腦等作案工具

“該團伙作案期間，交流和下發(fā)任務(wù)都是通過隱蔽性較強的特定工作群進行，工作群中的‘開跑’‘跑’都是開始洗錢的暗號。該團伙于今年7月初開始實施洗錢行動，每天流轉(zhuǎn)資金數(shù)十萬元到上百萬不等，短短一個多月時間經(jīng)手資金流轉(zhuǎn)達上千萬元，給人民群眾財產(chǎn)造成巨大損失。”辦案民警說。

目前，該6名嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被安溪警方刑事拘留，案件還在進一步偵辦中。

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案件② 拉朋友入伙 一起“跑分”躺賺

無獨有偶，今年7月中旬，南安市省新鎮(zhèn)的男子陳某明經(jīng)一個網(wǎng)名叫“500”的網(wǎng)友介紹，找到一份“代收錢”的工作，抽成在0.65%-0.7%之間，對方告訴他，“代收”的錢都是網(wǎng)絡(luò)上用來賭球的資金。為獲取更多傭金，陳某明找到朋友王某，以銀行流水的0.15%作為抽成，讓王某幫忙介紹人員一同參與收錢、轉(zhuǎn)賬，王某便陸續(xù)找來了劉某等9人。陳某明收集齊其團伙共11人的銀行賬戶信息并發(fā)送給網(wǎng)友“500”，接著便被拉進“紙飛機”APP群聊中。

為了便于管理及安全考慮，陳某明在某小區(qū)租了一套房子給王某、陸某等10人居住，并作為作案窩點，要求未經(jīng)其允許不得外出。在實際操作中，網(wǎng)友“500”在群聊中發(fā)布轉(zhuǎn)賬指令————即陳某明該團伙的哪些銀行卡到賬多少金額、要求再轉(zhuǎn)移至哪個銀行賬戶，陳某明則將該指令再分配給王某等10人進行“刷臉”轉(zhuǎn)賬。

抓捕現(xiàn)場

“做了一段時間后，流水越來越大，我害怕被警方查到，就獨自在另一個小區(qū)租了房子，不料警察這么快就找到了。”落網(wǎng)后，陳某明后悔不已。

原來，南安省新派出所聯(lián)合南安市公安局反詐騙中心經(jīng)偵查研判，發(fā)現(xiàn)以省新鎮(zhèn)陳某明為首的犯罪團伙在南安市某小區(qū)從事違法犯罪活動。8月9日，南安警方果斷出擊搗毀該犯罪窩點，當(dāng)場抓獲陳某明等11名犯罪嫌疑人，現(xiàn)場繳獲作案手機25部，扣押16萬余元。

經(jīng)審訊，11名犯罪嫌疑人對實施掩飾、隱瞞犯罪所得的違法犯罪行為供認不諱，現(xiàn)已被依法刑事拘留，案件還在進一步偵辦中。

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案件③ 嘗到甜頭 四處收集銀行卡“跑分”

8月初，惠安警方接到線索稱，轄區(qū)內(nèi)存在“跑分”洗錢的違法現(xiàn)象，經(jīng)連日偵查后，警方迅速鎖定嫌疑人饒某杰等7人。8月9日13時許，警方在惠安縣螺城鎮(zhèn)將這伙嫌疑人當(dāng)場抓獲。

經(jīng)審，饒某杰等人對自己涉嫌“跑分”洗錢的違法行為供認不諱。據(jù)饒某杰交代，今年7月，他在網(wǎng)上認識一名男子，該男子向他介紹了個賺錢的門路，就是拿銀行卡幫賭博集團轉(zhuǎn)賬洗錢，從中獲取傭金。

禁不住金錢的誘惑，饒某杰決定嘗試，并將這“好事”告訴了朋友王某峰等人。隨后，饒某杰等人便帶著銀行卡到該男子在螺陽鎮(zhèn)租的公寓，由該男子操作“跑分”。僅5天時間，饒某杰就賺取了3000多元。

抓捕現(xiàn)場

但“好景”不長，沒過幾天這些銀行卡就被全部凍結(jié)，嘗到甜頭的饒某杰等人便開始四處收集銀行卡用于“跑分”。

由于饒某杰工作表現(xiàn)優(yōu)異，7月下旬，該男子便讓饒某杰做代理，并提高了傭金比例。獲得“晉升”機會的饒某杰便安排王某峰、蔣某偉二人學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)賬操作，并給予每人每天300至500元不等的工資，同時安排孫某達等人收集銀行卡用于轉(zhuǎn)賬。每日轉(zhuǎn)賬后，饒某杰等人便將轉(zhuǎn)賬流水金額統(tǒng)計后，與上線進行結(jié)算換取傭金。

截至8月9日被抓獲，饒某杰等人已非法獲利數(shù)千元至數(shù)萬元不等。

惠安警方經(jīng)前期偵查發(fā)現(xiàn)，饒某杰等人實施違法犯罪行為的地點不斷變換，從一開始在租賃公寓，再到惠安縣各酒店房間。殊不知天網(wǎng)恢恢，8月9日，饒某杰、王某峰、蔣某偉和孫某達等4人駕駛著租來的車輛前往三明，將黃某熠、張某蓉二人接到惠安縣螺城鎮(zhèn)時，被從天而降的民警一舉抓獲。

目前，饒某杰等人已被警方依法采取刑事強制措施，案件還在進一步偵辦中。

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落網(wǎng)后，犯罪嫌疑人講述“跑分”內(nèi)情————

林某淼：以為能賺錢，結(jié)果倒欠十多萬元

林某淼，三明人，今年25歲。

今年4月，林某淼通過境外聊天軟件“紙飛機”認識了外號為“蘿卜”的男子，通過聊天，“蘿卜”向林某淼介紹了一項名為“代收代付”的業(yè)務(wù)。對方聲稱，這是一個“跑分”項目，用于幫網(wǎng)站收款付款，平時只要找來銀行卡“上分”，“跑分者”就能輕松獲利賺錢。

“這個(跑分)很多人都在做，我們隨時能把網(wǎng)站關(guān)掉，不用怕被發(fā)現(xiàn)。”

“你找到的銀行卡越多，‘上分’就越快，你們賺的也就越多…………”

在“蘿卜”的利誘下，林某淼和林某鵬、白某濱沒有太多猶豫便開始了“跑分”之旅。然而，剛一接觸，林某淼等人就栽了個跟頭。

由于“跑分”需要用到大量銀行卡，林某淼等人選擇從網(wǎng)上購買，當(dāng)花了不少資金買來銀行卡正式開始操作后，林某淼等人發(fā)現(xiàn)，轉(zhuǎn)移到銀行卡上的數(shù)筆資金竟然“不翼而飛”，悉數(shù)被提現(xiàn)取走了。

犯罪嫌疑人林某淼落網(wǎng)后講述自己的“跑分”經(jīng)歷

一番查詢后，林某淼等人才知道，原來銀行卡賣家也是“同道中人”。對方對林某淼等人買銀行卡用于違法犯罪心知肚明，便果斷“黑吃黑”將錢轉(zhuǎn)出。而由于做賊心虛，林某淼等人只能捏著鼻子將這個啞巴虧吃下去。

“本就是見不得光的行業(yè)，我們哪里敢報警。”林某淼無奈道。

隨后，林某淼等人向平臺訴苦，但拉他們?nèi)牖飼r一臉和氣的“蘿卜”得知此事后卻很“強硬”，表示這是林某淼等人操作失誤導(dǎo)致的，不僅不通融，還要林某淼等人自掏腰包，承擔(dān)平臺的損失。

本想著發(fā)家致富的幾人，一時間哪里拿得出來這么多錢，但害怕警方發(fā)現(xiàn)，林某淼等人又不敢跟平臺“翻臉”，只能想辦法進行彌補。

就這樣，才剛開張，幾人就“負債”十幾萬元。林某淼說，當(dāng)時他們連第一個月的工資都發(fā)不出來，最后還是幾個“合伙人”咬牙湊出來一筆錢才給“員工”發(fā)了工資。

“以為做這個能賺錢，沒想到還倒欠了十幾萬元。”說到這里，林某淼滿是懊惱。

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郭某宣：一頓飯的“代價”太大了

郭某宣，漳州人，今年18歲。

郭某宣是案件①6名嫌疑人中年齡最小一個，她之所以加入該團伙，是源于她的男朋友————組織者之一的白某濱。今年6月，在一次朋友聚會上，郭某宣認識了幽默風(fēng)趣的白某濱，很快倆人便確定了男女朋友關(guān)系。

隨后在白某濱的邀請下，郭某宣來到白某濱等人的“工作”地點。見“女朋友”到來，白某濱也很熱情，立即組織了一場飯局，帶郭某宣和他的同事們認識。席間，白某濱等人對郭某宣表示，希望郭某宣能到他的“公司”幫忙，郭某宣以年紀小不懂操作為由沒有同意。而后，白某濱又順水推舟說道，郭某宣只要辦張銀行卡供他的公司操作就行，并且公司愿意以2000元一張的價格向她購買。

“只是辦張銀行卡，既能支持男友事業(yè)，又能賺錢…………聽著似乎不錯。”郭某宣這么想著便同意了，然而她不知道的是，正是這個舉動，將她帶入了深淵。

白某濱連哄帶騙將郭某宣的銀行卡買來后，立即投入到“跑分”的工作中，直至被警方抓獲，郭某宣的卡上已經(jīng)跑了上百萬元。

當(dāng)?shù)弥约旱你y行卡被用于洗錢，而自己將面臨牢獄之災(zāi)后，郭某宣后悔地說道：“這一頓飯的‘代價’實在是太大了…………”

梁某蓮：沒想到“致富經(jīng)”竟是陷阱

梁某蓮，廣東佛山人，今年25歲。

在案件①被抓獲的6名嫌疑人中，大多數(shù)互相之間都有點“關(guān)系”，例如組織者林某淼、林某鵬、白某濱三人原先就認識，而陳某鴻、郭某宣則分別是林某鵬、白某濱的女朋友。但梁某蓮比較特殊，她在加入這個團伙之前，和其他人都不認識，即便是對將她拉入伙的白某濱，也只有數(shù)面之緣。

梁某蓮自述，其一開始是在游戲中認識的白某濱，由于“技術(shù)不錯”，梁某蓮經(jīng)常和白某濱“組團開黑”，一來二去，便和白某濱從游戲聊到了工作生活。在得知梁某蓮正在找工作后，白某濱“爽快”地表示可以到他的公司來看看，不僅包吃包住，而且每個月有四五千元的收入。

白某濱開出的條件，對梁某蓮來說不可謂不豐厚，由于相距不遠，梁某蓮便答應(yīng)了先過來了解。

7月29日，梁某蓮應(yīng)邀到了白某濱所說的辦公地點，在白某濱等人的洗腦下，梁某蓮當(dāng)天便“貢獻”出自己的銀行卡，加入到“跑分”的工作。

被民警抓獲的時候，梁某蓮一臉茫然，她不理解，只是找個工作為什么會造成這樣的后果。梁某蓮說，她現(xiàn)在最后悔的就是找工作的時候沒有擦亮眼睛。說罷，她流下了悔恨的淚水。

案件警示

“跑分”過程中，涉案的第三方賬戶將被公安機關(guān)依法凍結(jié)，直接影響個人征信，并受到法律懲處。廣大群眾應(yīng)警惕“跑分”陷阱，注意保護個人隱私信息，不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要隨意出租出借自己的身份信息、銀行卡、支付賬號等，以免淪為犯罪分子實施違法犯罪的幫兇。

(本報記者 葉華南)