黑戶人員”可以貸款?連江警方抓獲一伙以幫銀行“黑戶人員”辦理貸款為由實施詐騙的犯罪團伙

福建法治報——海峽法治在線5月13日訊 不需要提供征信也可以貸款?即使征信有問題也可以貸款?近日，連江縣公安局刑偵大隊抓獲一伙以幫銀行“黑戶人員”辦理貸款為由收取他人名下電話號碼卡，并將這些電話號碼卡用于實施詐騙的犯罪團伙。

“無需還款，不上征信;不下款，不收費;只要手續(xù)齊全，一次性可貸款15萬元!”當(dāng)聽到這種貸款產(chǎn)品宣傳時，債務(wù)纏身的朱某動心了。

39歲的朱某是安徽人，5年前辭去工作，從銀行貸款10萬元作為創(chuàng)業(yè)基金來到福州連江，本想干一番事業(yè)，沒想到創(chuàng)業(yè)成績不理想，入不敷出。為了償還貸款開始接觸網(wǎng)貸，不過這種“拆東墻補西墻”的做法讓他越陷越深，貸款逾期未還造成征信污點，無法再次借貸。

一次偶然的機會，朱某認識了一個從事貸款業(yè)務(wù)的朋友謝某。當(dāng)謝某得知朱某出現(xiàn)征信問題無法貸款時，便推薦了其公司的一款產(chǎn)品“黑戶貸”，聲稱這是專門為一些在銀行有征信污點而無法正常向銀行貸款的人提供的貸款服務(wù)，可以緩解朱某的燃眉之急。聽到謝某的介紹，在利益的誘惑下，朱某抱著試一試的心態(tài)，將自己的手機卡、銀行卡和身份證復(fù)印件郵遞給謝某，便在家中等待錢款到賬。

然而一個月之后，朱某沒有等到天上掉下的餡餅，卻攤上了大事。

去年11月，連江警方收到上級“斷卡”行動核查通報，稱連江轄區(qū)朱某名下的電話卡被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。民警依托“e體+智慧賦能中心”進行分析研判，發(fā)現(xiàn)朱某近期相對固定地使用一輛小汽車。為了盡快偵破案件，民警對該輛小汽車進行布控，最終朱某被警方抓獲。連江警方循線追蹤，隨后在連江縣鳳城鎮(zhèn)迅速抓獲犯罪嫌疑人謝某。

原來，這是一起以“黑戶貸”為噱頭騙取受害者的手機卡、銀行卡從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的新型詐騙犯罪。謝某背后隱藏的一個詐騙犯罪團伙也逐漸浮出水面。

警方初步斷定，朱某郵件上的收貨地址極有可能是犯罪嫌疑人的窩點之一。經(jīng)過周密部署，警方立即對該收貨地點組織抓捕，并抓獲犯罪嫌疑人方某。通過突擊審問，最終警方陸續(xù)抓獲了犯罪嫌疑人彭某、劉某。

目前，謝某因涉嫌妨礙信用卡管理罪，彭某、劉某因涉嫌幫助網(wǎng)絡(luò)信息活動罪被警方依法采取強制措施，案件正在進一步辦理中。

(本報記者 陳欽祥 通訊員 曲文闖)