動動手指轉賬取現就可獲利？ 法官：構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪

福建法治報——海峽法治在線1月31日訊 “足不出戶，動動手指就能賺錢”“只要幫我去銀行取現金，銀行卡幫我轉賬刷刷流水，我給你抽成”…………天下真的有如此輕松便捷的賺錢方式嗎?答案肯定是“No”!近日，龍巖市永定區(qū)人民法院審結兩起掩飾、隱瞞犯罪所得罪案件，兩名被告人為蠅頭小利觸犯法律底線，悔不當初。

案例①

為他人轉賬取現輕松抽成?

鋃鐺入獄悔不已

2019年2月至11月，羅某某受雇于一外號叫“阿斌”的男子，事先將自己的銀行卡賬號報到“阿斌”建的微信群里，后“阿斌”將錢轉入羅某某提供的銀行卡賬號中，每轉賬、取現1萬元收取40元的費用。羅某某使用自己名下的多張銀行卡和支付寶賬戶幫“阿斌”將犯罪所得的錢款轉賬到他人賬戶，或由“阿斌”的同伙接送其去多家銀行的ATM機、柜面取現，羅某某將錢從銀行取出后交給“阿斌”派來的同伙。

經統(tǒng)計，羅某某共計幫“阿斌”轉賬和取現498萬余元，從中獲利19920元。

永定法院經審理認為，羅某某明知是犯罪所得仍使用其名下銀行賬戶幫助他人轉賬、取現予以轉移，涉案金額達人民幣498萬余元，情節(jié)嚴重，其行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。依法以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人羅某某有期徒刑3年9個月，并處罰金2萬元。

案例②

為他人轉賬提升信用卡額度?

殊不知成“洗錢工具人”

2021年1月，王某某刷抖音時看到一則信息，稱能夠幫助提高信用卡額度，便聯(lián)系對方。對方讓王某某下載某軟件聊天，讓王某某將其名下的銀行卡卡號告訴對方。1月4日開始，對方便開始將錢匯入王某某的銀行卡中，王某某再根據指令將錢轉入對方提供的不同卡號。1月18日，王某某的其中一張銀行卡被凍結無法使用。王某某繼續(xù)使用自己的其他銀行卡接收資金并幫助對方將錢轉賬出去。

經調取王某某的3張銀行卡流水，均有詐騙資金流入，交易流水總額達128萬余元，其中匯入總額為65萬余元，轉出總額為63萬余元。

永定法院經審理認為，王某某明知他人實施網絡犯罪活動，仍為他人提供銀行卡用于網絡犯罪活動資金并代為轉賬，轉賬金額累計128萬余元，其中匯入總額為65萬余元，情節(jié)嚴重，其行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。依法以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人王某某有期徒刑2年3個月，并處罰金5萬元。

法官釋法

近年來，電信網絡詐騙、網絡賭博犯罪案件呈現增長趨勢，掩飾、隱瞞犯罪所得罪作為此類犯罪的關聯(lián)犯罪也呈上升趨勢。廣大群眾要時刻保持警惕，正確保管、合理使用自身銀行卡、支付寶、微信等支付結算賬戶，切莫為了蠅頭小利觸犯法律底線。切勿相信網絡賺錢“灰色地帶”之說，用自己的賬戶替他人轉賬、提現，試圖“賺快錢”“賺容易錢”，從而淪為犯罪分子的“幫兇”。

(本報記者 陳章群 通訊員 孔晗悅)