“退費”公文，可信嗎？ 廈門警方：警惕退費回款詐騙套路升級

福建法治報——海峽法治在線9月27日訊 莫名收到一個快件，里面是一份彩色印有培訓機構名稱、蓋公章，還寫著與你有關的退費回款文書，文書的落款是之前參加的培訓機構或曾投資的P2P平臺…………近日，廈門多位市民收到此類快遞。殊不知，背后竟又是一種新騙術，已有市民被騙。日前，廈門警方結合具體案例，提醒市民提防退費回款詐騙升級騙術。

前幾天，廖先生收到一個快遞，里面提到他之前報的某培訓課程可以退款，快遞內的公文內容信息與其情況相符。廖先生添加了快遞內預留的QQ好友后，對方稱需按照要求購買基金后方可辦理退款。于是，廖先生按要求下載了一個指定的APP，并向“在線客服”核實身份信息和填寫了相關信息。

這時，“客服”表示廖先生只要按照提示購買“國庫券”就可以把將之前5000元的學費退回。廖先生在對方的指導下，在APP里購買了1000元的“國庫券”。隨后，“客服”讓廖先生聯系“國庫券交易所規劃師”完成流水過程后，就可以進行返款。在“規劃師”的指導下，廖先生果然收到了1200元的返還款。這讓廖先生對以“購買國庫券退還學費”的方式深信不疑。

于是，對方又讓廖先生購買了10000元的“國庫券”，可這次在廖先生轉賬完成后，對方卻稱廖先生操作失誤需要恢復認購，并發來了一個購買鏈接讓其點擊進行認購。廖先生點擊該鏈接支付了19798元后，仍然沒收到“規劃師”的退費。廖先生詢問“規劃師”，對方稱需要再進行一次的認證，可這時廖先生銀行賬戶里已經沒錢了，“貼心”的“規劃師”讓他聯系“資金專員”，并稱其會協助廖先生完成資金周轉。

廖先生急于把之前轉的近20000元的資金收回，便按照“資金專員”的提示操作，在某銀行申請了一筆40000元的貸款，并將這筆貸款直接轉到了“資金專員”提供的賬號中。當轉賬完成后，“資金專員”稱因為廖先生轉賬超時導致賬號被凍結，還需要再次轉賬購買128000元的“國庫券”才可以修復完成，并稱這些錢會統一返還到廖先生的APP賬戶內。直到這時，廖先生才意識到自己上當受騙了，遂報警。

目前，該案正在進一步偵辦中。

廈門警方分析，這就是以退還培訓費為名義實施詐騙的案件，聲稱某培訓機構辦理集中退費，誘騙受害人加群。此類騙術中，騙子聯系受害者的方式經歷了“電話————短信————iMessage”再到最近的寄郵件的“升級”。由于公安機關等有關部門聯合打擊治理，反復宣傳，群眾防范意識提高，迫使詐騙分子從原先電話、短信、電子郵件等形式聯系受害人，轉變為通過快遞寄送偽造國家機關文書，詐騙分子將事先制作好的虛假退費回款文件通知書電子版和受害人地址、電話信息通過快遞寄送給受害人。迷惑性強，部分警惕性低的受害人，從而上當受騙。

(記者 葉蔚蓉 通訊員 洪恒亮)