浪漫背后的“洗錢陷阱”

在鮮花配送中，“神秘顧客”訂購 “鮮花+現金”的“有錢花”禮盒，殊不知————

浪漫背后的“洗錢陷阱”

福建法治報——海峽法治在線4月15日訊 花店老板接到大額訂單，“神秘顧客”豪擲萬金，訂購“鮮花+現金”的“有錢花”禮盒。殊不知，浪漫的背后竟隱藏著一個消費套現“洗錢陷阱”。近日，南安市公安局水頭派出所查辦2起在鮮花配送中夾帶大額現金，從而達到“洗錢”目的的案件，抓獲一名涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪的嫌疑人。

豪擲萬金訂購鮮花禮盒

3月11日上午，在南安市水頭鎮經營花店的劉女士突然收到一位陌生男子的好友申請，稱要向她訂購鮮花。對方聲稱即將迎來三周年結婚周年紀念日，為給妻子準備一份驚喜，想訂購一份用百元人民幣制作的萬元鮮花禮盒。

在與劉女士協商好包裝費用后，該男子聲稱人在外地，欲將錢款轉入劉女士的銀行賬戶，請其取現后直接將錢放入鮮花禮盒中，并告知劉女士在對應時間送到指定地點。當日中午，劉女士的銀行賬戶收到對方轉來的2萬元。劉女士隨即取出現金，按照要求制作了一個現金鮮花禮盒，送到指定地點交給買家。

隨機挑選“洗錢背鍋俠”

訂單完成沒過多久，劉女士發現其用于收款的銀行卡賬戶因資金異常被凍結，遂報案請求民警幫助。

無獨有偶，南安水頭另一家花店的店主謝先生也遇到相同的情況。同樣是當天中午，謝先生接到一男子的微信訂單，稱要訂購一個鮮花禮盒送給對象，并要求其幫忙將2萬元現金一起包裝配送。當謝先生接收到現金并按要求配送后，其銀行卡也被凍結了。

接警后，水頭派出所民警敏銳地察覺到不對勁，隨即對這2起警情串并分析。通過初步調查，發現劉女士與謝先生遇到的“客戶”竟是同一人。很明顯，這是一起通過購買現金鮮花禮盒，幫助上游詐騙團伙“洗錢”的案件，訂購鮮花禮盒的顧客所轉的錢款，實際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。

循線深挖抓獲嫌疑人

水頭派出所聯合南安市公安局合成作戰中心開展深度研判，通過進一步深挖，鎖定取鮮花禮盒的男子系戴某鵬，并在廈門翔安將其抓獲。

經訊問，戴某鵬交代，其通過網絡隨機搜索花店信息，隨后在微信上向花店訂購現金鮮花禮盒，將涉嫌違法犯罪的錢款打入店主的銀行賬戶后，讓店主取現放入禮盒中并配送至自己指定的地點。收貨后，他便將現金取出交給其“上線”，以此達到將錢款“洗白”的目的。截至落網時，戴某鵬通過這個方法，在泉州、廈門作案多起，涉案金額高達15萬元，并從中非法獲利。

目前，案件正在進一步偵查中。

警方提醒：

不法分子為快速將錢款“洗白”，把直接雇傭人員銀行取現轉賬等方式，轉為向花店、蛋糕店、金店等進行大額消費套現。其通過網絡平臺聯系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出個性需求。因前期做過類似禮品盒，他們大多會迎合客戶需求，放松警惕，無意中成為犯罪分子的“背鍋俠”，同時導致賬戶被凍結。

當前犯罪手法層出不窮，鮮花銷售、創意禮品行業經營者在接到涉及現金流轉相關訂單時要提高警惕、加以甄別，不要隨意向他人提供自己的銀行賬戶信息，拒絕來歷不明的貨款，不給犯罪分子可乘之機。若發現銀行賬戶出現異常情況，應第一時間向銀行了解情況，并收集證據配合警方調查。

(本報記者 葉華南 通訊員 曾肅琪 王佳琪)