廈門警方全鏈條搗毀一境外詐騙集團，涉案金額3759萬余元

談感情誤墜“資金盤” 為返利再入“傳銷局”

————廈門警方全鏈條搗毀一境外詐騙集團，涉案金額3759萬余元

福建法治報——海峽法治在線5月17日訊 網戀的“男友”先是帶著你一起投資理財，后又讓你拉攏朋友投資，賺取高額“分紅”…………這樣的賺錢門路能信嗎?5月10日，記者從廈門市公安局獲悉，警方于近期組織收網行動，全鏈條搗毀一境外詐騙集團，涉案金額達3759萬余元。

打造成功人設

“男友”讓“女友”投資

2023年底，廈門市公安局湖里分局在日常工作中發現一條線索：一個以張某羊為首的犯罪集團常年盤踞在境外從事“資金盤”詐騙活動。循著這一線索，警方展開縝密偵查和深度研判。可該團伙長期活動在境外，境內線索非常有限，這無疑給案件的偵辦帶來很大難度。

直到今年2月，一條新的線索進入湖里警方的視線：一女子疑似被該團伙成員誘騙，在詐騙投資平臺投資，還拉攏更多的朋友參與投資。接到該線索后，湖里警方立即趕赴外地展開調查取證。

37歲的陳女士在外地經營一家小微企業。2023年6月，陳女士在網上認識了一名叫王濤的男子，對方自稱是金融人士，善于投資，倆人慢慢發展為戀人關系。一次，王濤向陳女士介紹自己的投資理財平臺，并多次提及自己獲利不少。陳女士在對方的指導下，幾次嘗試后都獲得可觀的回報，便對王濤的話深信不疑。

沒多久，王濤又向陳女士表示，可以拉動自己身邊的朋友到該投資平臺進行理財，拉到人后，便可以獲得“分紅”。出于對“男友”的信任，陳女士開始在自己的社交圈中大力推廣該投資平臺，為該平臺引流，吸引大量的投資者。經初步統計，僅3個月內直接或間接通過陳女士的引流介紹進入平臺投資的被害人就有80余名，涉案金額600余萬元。

警方跨省抓捕

抓獲76名犯罪嫌疑人

今年3月，廈門市公安局合成作戰中心組建后，對該案前期掌握的線索進一步深挖拓線，逐漸摸清該犯罪集團窩點位置、金主、骨干成員身份以及窩點洗錢通道、技術平臺等情況。

“合戰”收網行動打響后，廈門警方先后赴浙江、陜西、云南、江西、沈陽、貴州、吉林等8個省份，抓獲涉及實施詐騙、推廣引流、信息支撐、技術支持、資金轉移、組織偷渡等6個環節的76名犯罪嫌疑人，全鏈條搗毀該犯罪集團。

截至目前，廈門警方已串并全國各地216起案件，案值約3759萬余元。

犯罪手法升級

受害群體迅速裂變

經查，該詐騙集團內部組織架構清晰，層級分工明確。其中，“聊手”通過社交軟件添加受害者為好友，利用預先準備好的“話術”虛構成功人士人設，以婚戀、交友名義騙取受害者信任，并以掌握投資理財內部消息為由，承諾帶受害者進行高回報、高收益的投資理財，以此誘騙受害者進入他們搭建的虛假投資平臺并進行理財操作。此外，還有專門負責推廣引流、后臺技術支撐等部門。

“該平臺由詐騙分子人工操作，‘理財’過程中可正常提現，使得受害者對平臺深信不疑，逐步進行更大額度的投資。”據廈門市公安局刑偵支隊第五大隊一中隊中隊長何杰介紹，該團伙犯罪手法還有一個升級的地方，“詐騙分子還以傳銷形式的返傭模式誘使受害者發展下線。”

據介紹，受害者通過虛擬平臺發放的邀請碼拉人入盤，本人賬戶上就可以得到返傭。在利益驅使下，受害者便主動拉人，致使更多群眾在虛假投資平臺轉賬投資被騙，形成裂變式的特有詐騙模式。而當受害人要求大額提現時，犯罪分子便以提現要繳交保證金、稅金等理由繼續要求受害者轉賬，并編造公司賬戶洗黑錢被凍結等理由，拒絕提現并逐步拉黑受害者、直接失聯，甚至關閉平臺，完成整個詐騙過程。

目前，該詐騙團伙76人被采取刑事強制措施，其中18人已被逮捕并移送審查起訴。案件正在進一步偵辦中。

警方提醒

廣大市民群眾在日常的工作生活中遇到網絡平臺或陌生信息的相關說辭，不要輕信、不要慌張、不要盲從，多與身邊的親朋好友商量，并配合警方的預警勸阻工作，有任何電信網絡詐騙疑問都可以撥打96110全國反詐勸阻專線進行咨詢舉報，一旦被騙請第一時間撥打110報警。

(本報記者 葉蔚蓉 通訊員 廈公宣)