談感情誤墜“資金盤” 為返利再入“傳銷局”

————廈門警方全鏈條搗毀一境外詐騙集團(tuán)，涉案金額3759萬余元

福建法治報(bào)——海峽法治在線5月17日訊 網(wǎng)戀的“男友”先是帶著你一起投資理財(cái)，后又讓你拉攏朋友投資，賺取高額“分紅”…………這樣的賺錢門路能信嗎?5月10日，記者從廈門市公安局獲悉，警方于近期組織收網(wǎng)行動(dòng)，全鏈條搗毀一境外詐騙集團(tuán)，涉案金額達(dá)3759萬余元。

打造成功人設(shè)

“男友”讓“女友”投資

2023年底，廈門市公安局湖里分局在日常工作中發(fā)現(xiàn)一條線索：一個(gè)以張某羊?yàn)槭椎姆缸锛瘓F(tuán)常年盤踞在境外從事“資金盤”詐騙活動(dòng)。循著這一線索，警方展開縝密偵查和深度研判。可該團(tuán)伙長(zhǎng)期活動(dòng)在境外，境內(nèi)線索非常有限，這無疑給案件的偵辦帶來很大難度。

直到今年2月，一條新的線索進(jìn)入湖里警方的視線：一女子疑似被該團(tuán)伙成員誘騙，在詐騙投資平臺(tái)投資，還拉攏更多的朋友參與投資。接到該線索后，湖里警方立即趕赴外地展開調(diào)查取證。

37歲的陳女士在外地經(jīng)營(yíng)一家小微企業(yè)。2023年6月，陳女士在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名叫王濤的男子，對(duì)方自稱是金融人士，善于投資，倆人慢慢發(fā)展為戀人關(guān)系。一次，王濤向陳女士介紹自己的投資理財(cái)平臺(tái)，并多次提及自己獲利不少。陳女士在對(duì)方的指導(dǎo)下，幾次嘗試后都獲得可觀的回報(bào)，便對(duì)王濤的話深信不疑。

沒多久，王濤又向陳女士表示，可以拉動(dòng)自己身邊的朋友到該投資平臺(tái)進(jìn)行理財(cái)，拉到人后，便可以獲得“分紅”。出于對(duì)“男友”的信任，陳女士開始在自己的社交圈中大力推廣該投資平臺(tái)，為該平臺(tái)引流，吸引大量的投資者。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，僅3個(gè)月內(nèi)直接或間接通過陳女士的引流介紹進(jìn)入平臺(tái)投資的被害人就有80余名，涉案金額600余萬元。

警方跨省抓捕

抓獲76名犯罪嫌疑人

今年3月，廈門市公安局合成作戰(zhàn)中心組建后，對(duì)該案前期掌握的線索進(jìn)一步深挖拓線，逐漸摸清該犯罪集團(tuán)窩點(diǎn)位置、金主、骨干成員身份以及窩點(diǎn)洗錢通道、技術(shù)平臺(tái)等情況。

“合戰(zhàn)”收網(wǎng)行動(dòng)打響后，廈門警方先后赴浙江、陜西、云南、江西、沈陽(yáng)、貴州、吉林等8個(gè)省份，抓獲涉及實(shí)施詐騙、推廣引流、信息支撐、技術(shù)支持、資金轉(zhuǎn)移、組織偷渡等6個(gè)環(huán)節(jié)的76名犯罪嫌疑人，全鏈條搗毀該犯罪集團(tuán)。

截至目前，廈門警方已串并全國(guó)各地216起案件，案值約3759萬余元。

犯罪手法升級(jí)

受害群體迅速裂變

經(jīng)查，該詐騙集團(tuán)內(nèi)部組織架構(gòu)清晰，層級(jí)分工明確。其中，“聊手”通過社交軟件添加受害者為好友，利用預(yù)先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”虛構(gòu)成功人士人設(shè)，以婚戀、交友名義騙取受害者信任，并以掌握投資理財(cái)內(nèi)部消息為由，承諾帶受害者進(jìn)行高回報(bào)、高收益的投資理財(cái)，以此誘騙受害者進(jìn)入他們搭建的虛假投資平臺(tái)并進(jìn)行理財(cái)操作。此外，還有專門負(fù)責(zé)推廣引流、后臺(tái)技術(shù)支撐等部門。

“該平臺(tái)由詐騙分子人工操作，‘理財(cái)’過程中可正常提現(xiàn)，使得受害者對(duì)平臺(tái)深信不疑，逐步進(jìn)行更大額度的投資。”據(jù)廈門市公安局刑偵支隊(duì)第五大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)何杰介紹，該團(tuán)伙犯罪手法還有一個(gè)升級(jí)的地方，“詐騙分子還以傳銷形式的返傭模式誘使受害者發(fā)展下線。”

據(jù)介紹，受害者通過虛擬平臺(tái)發(fā)放的邀請(qǐng)碼拉人入盤，本人賬戶上就可以得到返傭。在利益驅(qū)使下，受害者便主動(dòng)拉人，致使更多群眾在虛假投資平臺(tái)轉(zhuǎn)賬投資被騙，形成裂變式的特有詐騙模式。而當(dāng)受害人要求大額提現(xiàn)時(shí)，犯罪分子便以提現(xiàn)要繳交保證金、稅金等理由繼續(xù)要求受害者轉(zhuǎn)賬，并編造公司賬戶洗黑錢被凍結(jié)等理由，拒絕提現(xiàn)并逐步拉黑受害者、直接失聯(lián)，甚至關(guān)閉平臺(tái)，完成整個(gè)詐騙過程。

目前，該詐騙團(tuán)伙76人被采取刑事強(qiáng)制措施，其中18人已被逮捕并移送審查起訴。案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒

廣大市民群眾在日常的工作生活中遇到網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或陌生信息的相關(guān)說辭，不要輕信、不要慌張、不要盲從，多與身邊的親朋好友商量，并配合警方的預(yù)警勸阻工作，有任何電信網(wǎng)絡(luò)詐騙疑問都可以撥打96110全國(guó)反詐勸阻專線進(jìn)行咨詢舉報(bào)，一旦被騙請(qǐng)第一時(shí)間撥打110報(bào)警。

(本報(bào)記者 葉蔚蓉 通訊員 廈公宣)