一男子“出借”銀行卡　獲利300元獲刑7個月

福建法治報——海峽法治在線5月20日訊 為謀取私利，曾某在明知他人欲用自己的銀行卡轉移贓款時，仍選擇了主動參與，并在事后獲利300元。近日，泉州鯉城法院審結了一起掩飾、隱瞞犯罪所得罪案件，曾某被判處有期徒刑七個月，并處罰金人民幣一千元。

2023年1月8日，曾某在瀏覽某短視頻APP時，突然收到陌生人發來的私信，問其“要不要賺錢，使用你的銀行卡走一下流水，事后按照比例給傭金。”手頭拮據的曾某心動了，一番交流后，曾某帶著銀行卡、身份證到某地點與對方匯合。

之后，曾某在對方的指示下，到銀行柜臺將對方此前轉到其銀行賬戶的贓款取現47000元，并將上述現金交付給對方。隨后，曾某又通過手機APP轉賬的方式，多次進行轉移贓款的犯罪行為。事后，曾某僅得到300元的“報酬”，而對方此前答應的傭金并未支付。

鯉城法院經審理查明，曾某明知上線欲利用銀行卡收轉犯罪所得贓款，為牟利仍提供名下銀行卡及關聯手機等，并按照他人要求將轉入上述銀行卡的資金共計68352.74元，通過取現交付的方式交給上線，其中包括他人被電信網絡詐騙而轉入的21000元、5000元，曾某從中獲利300元。

鯉城法院經審理認為，被告人曾某明知是犯罪所得的贓款而伙同他人予以轉移，其行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。被告人曾某歸案后如實供述自己的罪行，且自愿認罪認罰，予以從輕處罰、從寬處理，且已退出違法所得并退出3000元用于賠償關聯被害人損失，予以酌情從輕處罰。

最終，根據被告人的犯罪事實、情節、性質及對于社會的危害程度，鯉城法院依法判決曾某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑七個月，并處罰金人民幣一千元。

法官提醒

在電信網絡詐騙鏈條中，犯罪分子為了保證自身和贓款的安全，需要把詐騙得來的錢款“洗白”，這個過程被稱為“跑分”，而這需要大量的銀行賬號作為“洗白”的工具。

對此，法官提醒廣大群眾切莫貪圖小利，不出借、出售、出租、轉讓自己的銀行卡和電話卡，不幫助轉賬、取現來源不明的錢款，避免成為電信網絡詐騙的幫兇，否則必將受到法律的嚴懲。

(記者 林揚陽 通訊員 黃聰利)