網(wǎng)絡(luò)貸款還要刷流水？ 廈門警方：當(dāng)心成為電詐“工具人”

福建法治報(bào)——海峽法治在線7月4日訊 “輕松快速、無抵押、免擔(dān)保…………”這樣的網(wǎng)絡(luò)貸款真是雪中送炭嗎?當(dāng)心!網(wǎng)上隨意申請貸款可能導(dǎo)致自己的銀行卡被凍結(jié)并承擔(dān)法律責(zé)任。近日，廈門警方通過典型案例，提醒市民提防網(wǎng)貸騙局。

5月初，廈門市反詐騙中心在工作中發(fā)現(xiàn)，市民王先生名下銀行卡流水有異常，且存在異地電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件受害者資金入賬的記錄，于是將其傳喚至派出所進(jìn)行詢問。一到派出所，還沒等民警開口，王先生就先提出了疑問：“我的銀行卡為什么無緣無故被凍結(jié)了呢?”民警根據(jù)王先生提供的被“無緣無故凍結(jié)”的銀行卡信息，開始詢問他這張卡的使用過程。一經(jīng)詢問，這個(gè)“無緣無故”其實(shí)是事出有因的。

原來，今年5月因急需用錢，王先生就在網(wǎng)上下載了一款貸款軟件，并申請了貸款額度。沒多久，王先生就接到一通陌生來電，對方自稱是工作人員“權(quán)經(jīng)理”，并以后續(xù)方便放貸為由添加了王先生的微信。隨后，王先生按照對方要求，先填寫了《下款申請表》，可對方又表示其銀行卡流水不夠，暫時(shí)還申請不了貸款。“如果要加快下款成功率和速度，就要‘包裝銀行流水’。”聽“權(quán)經(jīng)理”這么說，王先生提出自己去找朋友轉(zhuǎn)賬匯款來“包裝銀行流水”，可對方卻表示不能同個(gè)朋友多次互轉(zhuǎn)，必須是公司特定的“商家”轉(zhuǎn)賬才有效。

下款心切的王先生沒有多想，便按照對方的指示開始了刷銀行流水。5月19日，“權(quán)經(jīng)理”向王先生發(fā)來微信，稱今天會有3筆款項(xiàng)到其銀行賬戶里，轉(zhuǎn)賬的金額分別是5380元、7980元和8036元。在王先生收到資金后，對方就向王先生發(fā)了三個(gè)人的姓名和銀行卡號，并讓王先生把收到的資金依次轉(zhuǎn)到指定賬戶中就算完成“包裝流水”了。于是，王先生按照對方的指示，依次將指定金額向上述3人銀行賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。可等了近半個(gè)月，王先生仍沒等到“權(quán)經(jīng)理”事先許諾的一萬元貸款，卻等來了銀行卡被凍結(jié)以及公安機(jī)關(guān)通知其到派出所配合調(diào)查的結(jié)果。

“乍一看，王先生似乎是遭遇了網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙，但這個(gè)騙局已不再是讓王先生成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者，而是把他變?yōu)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)犯罪的‘工具人’。”據(jù)廈門市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心民警分析，在以往的網(wǎng)絡(luò)貸款騙術(shù)中，騙子先是打著“無抵押、免擔(dān)保、當(dāng)天放貸”等誘人字眼，吸引受害者上當(dāng)，再利用“繳納保證金”“提供銀行存款流水”“手續(xù)費(fèi)”“驗(yàn)證碼激活”等各種理由，實(shí)施詐騙。而本案中，詐騙團(tuán)伙或洗錢團(tuán)伙利用當(dāng)事人急需資金周轉(zhuǎn)或需要大額貸款的心態(tài)，通常會以低息、快速放款等誘人條件吸引受害者，然后以各種理由要求受害者進(jìn)行所謂的“刷流水”操作。“他們可能會聲稱這是貸款審批的必要步驟，但實(shí)際上是在利用受害者的賬戶進(jìn)行非法資金的轉(zhuǎn)移和洗錢。”民警說。

廈門警方提醒市民：請合法使用自己的銀行卡、電話卡，切勿非法租借、售賣個(gè)人銀行卡、電話卡。已有向他人非法出售、出租、出借本人或單位銀行卡、電話卡的人員或單位機(jī)構(gòu)要及時(shí)到相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行注銷賬戶，以免淪為犯罪分子實(shí)施違法犯罪的幫兇。同時(shí)，貸款要通過正規(guī)渠道辦理，所謂“刷流水”“黑戶”辦理貸款均不可信，切勿輕易相信其他“中介人員”，妥善保管好自己的“一證兩卡”，避免遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的同時(shí)更不能淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“工具人”。

(記者 葉蔚蓉 通訊員 洪恒亮)