福建法治報——海峽法治在線7月5日訊 一伙人身披黑衣、面戴口罩、頭頂帽子，行色匆匆，出入金店，一擲千金、瘋狂刷卡，他們不討價還價，普通客戶購買金銀首飾按克算，他們卻是論斤稱，單次刷卡多則240萬余元，少則51萬余元。不過，這伙“大客戶”很快就栽了!近日，范某冠、潘某安、應(yīng)某、黃某4名被告人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被南平市延平區(qū)人民法院判處5年6個月至5年5個月不等有期徒刑。

神秘組織

鈔能力瘋狂吸金

短短一個多月，延平區(qū)的多家金店先后遇到了行蹤詭異、出手闊氣的客戶。他們來去匆匆，喬裝打扮，生怕被人識破真面目。

“2023年2月初，我在網(wǎng)絡(luò)上看到可以幫助貸款的帖子，便聯(lián)系了對方。對方表示要提供銀行賬戶才能貸款，并約定在杭州見面。2月14日見面后，我將一張銀行卡及密碼交給對方，但害怕對方是騙子，又及時掛失了該銀行卡?！贝税缸C人金某坤在接受警方調(diào)查時如是說。

2023年2月18日，對方再次安排金某坤在延平區(qū)見面。見面后，金某坤就被兩名陌生男子控制，另一名陌生男子拿走金某坤的一張銀行卡和手機。大約3小時后，陌生男子將銀行卡及手機歸還金某坤，同時返還其2000元現(xiàn)金。

就在金某坤被人控制失去自由，以及他的銀行卡和手機離身的3個小時里，范某冠、潘某安伙同其他團伙成員，利用金某坤的銀行卡接收一筆上游犯罪人員詐騙得來的贓款，并匆忙在延平城區(qū)某珠寶店通過刷P0S機的方式，一次性購買價值165萬余元的黃金，把詐騙得來的贓款第一時間消費得一干二凈。

2023年2月24日、3月1日、3月8日、3月23日，范某冠等人通過上述套路，先后騙取黃某華、姚某、林某婷等人的銀行卡，并將持卡人誘騙到延平區(qū)見面，控制住持卡人后，通過他們的銀行卡接收贓款，先后在延平城區(qū)4家金店購買黃金。

依法嚴懲

4人獲刑并處罰金

2023年3月23日，剛剛在延平城區(qū)一金店購買完，欲攜帶764.9克金條和黃金飾品外逃的范某冠、潘某安、應(yīng)某、黃某被公安民警抓獲。

經(jīng)查，范某冠、潘某安、應(yīng)某、黃某4名被告人中，年齡最大的出生于1985年，年齡最小的出生于2003年，4名年輕人本可通過合法勞動過上衣食無憂的生活，卻偏偏好逸惡勞，淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙的幫兇。

2023年以來，他們先后參與網(wǎng)名為“大中華、部長”“大中華、司令”等人為首的犯罪團伙的犯罪活動，專門以購買黃金等方式幫助轉(zhuǎn)移非法資金。

庭審現(xiàn)場

今年6月13日，延平法院依法公開開庭宣判這起掩飾、隱瞞犯罪所得罪案件。法院經(jīng)審理認為，被告人范某冠、潘某安、應(yīng)某、黃某明知系犯罪所得資金，仍使用他人名下個人銀行賬戶幫助轉(zhuǎn)移，其中范某冠、潘某安參與5起犯罪事實，轉(zhuǎn)移資金數(shù)額達345萬余元，應(yīng)某參與3起犯罪事實，轉(zhuǎn)移資金數(shù)額達270萬余元，黃某參與1起犯罪事實，轉(zhuǎn)移資金數(shù)額達41萬余元，均屬情節(jié)嚴重，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

庭審現(xiàn)場

根據(jù)各被告人的犯罪事實、情節(jié)及對社會的危害程度，法院依法作出判決：分別判處被告人范某冠、潘某安有期徒刑5年6個月，分別并處罰金6萬元;判處被告人應(yīng)某有期徒刑4年9個月，并處罰金5萬元;判處被告人黃某有期徒刑2年2個月，并處罰金2萬元。

法官提醒

此案4名被告人通過在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布可以幫助提供貸款、招工等帖子騙取他人銀行卡。在此，提醒廣大銀行卡持卡人，不得隨意將銀行卡出借、出租、出賣給他人，如果不法分子使用你的銀行卡用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，依據(jù)《刑法》有關(guān)規(guī)定，持卡人就可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。凡是以網(wǎng)貸為名要求提供銀行卡刷流水的行為都有可能是在幫助犯罪，不可輕信。

此外，作為金店經(jīng)營者，如果發(fā)現(xiàn)店內(nèi)突然出現(xiàn)客戶行動詭異、交易模式異常時，要提高警惕，及時報警，待警方核實后方可交易。如果金店相關(guān)人員明知客戶的錢款來路不明還幫助銷贓，就有可能成為共犯，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

(本報記者 湯仙念 通訊員 曾興冰)