揭開違法放貸真相……

福建法治報——海峽法治在線11月13日訊 明知某典當(dāng)公司借款用于高利放貸，某工程公司仍向其提供700萬余元借款。近日，漳平市檢察院查明背后真相，讓違法犯罪行為現(xiàn)出原形，并通過再審檢察建議糾正原審錯誤判決。

2013年，漳平某典當(dāng)公司以資金周轉(zhuǎn)不足為由，陸續(xù)向某工程公司借款759萬余元，借款利息按每月1.5%計算。2020年3月，某工程公司與某投資公司簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》，將債權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給某投資公司。因某典當(dāng)公司以各種理由拖延還款，2022年8月，某投資公司提起民事訴訟。同年9月，漳平市法院判決某典當(dāng)公司償還借款本金759萬余元及相應(yīng)利息。

2023年8月，漳平市檢察院收到一份民事生效裁判監(jiān)督申請。民事檢察部門收到線索后，經(jīng)過初步審查認為，該案癥結(jié)主要在于某工程公司與某典當(dāng)公司之間“民間借貸關(guān)系”是否具有法律效力。

受理該案后，承辦檢察官迅速前往法院調(diào)取相關(guān)案卷，認真審查借款合同以及資金流向。檢察官發(fā)現(xiàn)某典當(dāng)公司為逃避監(jiān)管，將某工程公司的借款轉(zhuǎn)入公司員工個人賬戶，然后以公司員工名義向不特定人放貸，出借利息高達2.5%或2.6%不等，從中獲取非法利益。

某典當(dāng)公司將借款用于高利放貸的違法行為，某工程公司是否知情?帶著這一疑問，承辦檢察官經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，原來，2013年，某典當(dāng)公司、某工程公司、某投資公司就因“持股關(guān)系”形成關(guān)聯(lián)企業(yè)。某工程公司作為某典當(dāng)公司的控股股東，清楚知曉某典當(dāng)公司的違法放貸行為，而某投資公司既是某工程公司的控股股東，其副總經(jīng)理同時也擔(dān)任某典當(dāng)公司的副總經(jīng)理，對某典當(dāng)公司的違法經(jīng)營行為亦是清楚。

查明情況后，漳平市檢察院根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》，出借人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道借款人借款用于違法犯罪活動仍然提供借款的，應(yīng)當(dāng)認定民間借貸合同無效。

基于該情況，該院對案涉借款合同、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、借款確認書等資料是否具有法律效力產(chǎn)生懷疑。今年3月，承辦檢察官根據(jù)所掌握的新證據(jù)，認為該案認定事實錯誤，存在違法民間借貸活動，于是將該案提交檢察委員會進行深入討論和研究。

今年4月，漳平市檢察院向漳平市法院發(fā)出再審檢察建議書。隨后，法院于7月作出裁定再審此案，再審期間中止原判決的執(zhí)行。

同時，針對案件中反映出的某典當(dāng)公司逃避監(jiān)管、高利放貸等擾亂金融秩序的行為，今年9月，漳平市檢察院向主管部門制發(fā)檢察建議，建議對某典當(dāng)公司違規(guī)經(jīng)營行為予以行政處罰，并對典當(dāng)行業(yè)加強監(jiān)管，以法治力量守護良好的金融環(huán)境，維護國家利益和社會公共利益。

(本報記者 邱玉香 通訊員 賴文光 凌麗)