一次性購買500克黃金？ 廈門警民聯動智破利用黃金交易洗錢案

福建法治報——海峽法治在線3月3日訊 記者從廈門市公安局獲悉，廈門公安局思明分局梧村派出所于近期與商家高效聯動，成功抓獲兩名涉嫌利用黃金交易進行洗錢的犯罪嫌疑人，繳獲涉案黃金500克，價值近39萬元。

2月11日14時許，兩名外地口音的男女走進廈門市思明區某商圈的一家金店，一開口就要購買500克黃金。面對大額訂單，店長小林(化姓)察覺異常，在接待的同時細細觀察兩人行為，發現對方不僅頻繁查看手機信息，還不斷催促交易流程，在回答小林“是否自用”“為何購買大額黃金”等正常詢問時，言辭閃爍，尤其在進行身份核實時，其中一名“買家”顯得異常緊張。

回想起派出所民警的反詐培訓，小林意識到這可能是洗錢行為，便以需要調取庫存為由穩住兩人，并通過商戶聯防聯控專線及時報警。梧村派出所接到報警后，迅速啟動涉詐資金攔截預案。3分鐘后，民警趕到現場，成功在交易完成前控制住兩名“買家”。

經審訊，犯罪嫌疑人李某供述其受境外詐騙團伙指使，專門從外地來廈門進行洗錢操作。詐騙團伙還為李某準備了“給舅舅辦壽禮”等話術以應對盤問，不承想到店不久便被識破。民警還在李某的包內查獲多張銀行卡。在思明分局偵查中心的研判支撐下，警方發現其中一張卡的資金流水與一起外省警方正在偵辦的詐騙案高度關聯。

目前，兩名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被依法刑事拘留，涉案資金流向及犯罪鏈條的深挖工作正在進行中。

“這是典型的‘金洗’犯罪新模式，詐騙分子為了逃避銀行的風險控制，通過購買黃金等高價值易變現商品來洗白非法所得。”據辦案民警介紹，梧村派出所組建了反詐預警群，覆蓋轄區內的銀行、黃金店、寄遞業等行業負責人，每月針對近期出現的新型犯罪手法、識別方法及相關的應對措施開展線上線下培訓。同時，相關人員在工作中如果發現異常情況，也會通過專門的上報渠道直接與辦案民警取得聯系，以便于民警快速出警、快速核實、快速攔截涉詐資金。

警方提醒，商家及廣大市民在進行大額交易時，應嚴格執行身份驗證程序，確保交易對方的真實身份。若遭遇“代理采購”“拒開發票”等非正常交易行為，應立即向公安機關報告。此外，依據《反電信網絡詐騙法》的相關規定，任何為電信網絡詐騙活動提供支付、結算等協助的行為，均構成犯罪，將被依法追究刑事責任。

(記者 葉蔚蓉 通訊員 廈公宣)