浙江稠州商業(yè)銀行福州分行提示：謹(jǐn)防“高息”誘惑！

非法集資是一種違法犯罪金融活動，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾合法權(quán)益，破壞經(jīng)濟金融秩序和社會大局穩(wěn)定。那么，什么是非法集資？它的新型伎倆有哪些？如何識別防范？

案例：2011年2月至2014年3月20日，雷某虛構(gòu)“幫別人養(yǎng)信用卡、投資房產(chǎn)、投標(biāo)工程”等事實，以月率1.5%至20%、30%多不等的高額利息為誘餌，先后向多人非法集資資金3642.4295萬元，集資款多數(shù)用于“六合彩”賭博和償還部分本金、支付高額利息，其余用于個人其他消費等。2014年3月20日，雷某攜帶3萬元贓款潛逃外地。至案發(fā)造成被害人實際損失2365.4097萬元。2023年3月8日，雷某被民警抓獲。2024年3月，雷某被判處有期徒刑10年，并處罰金20萬元，責(zé)令其退賠詐騙所得2285.4097萬。

●什么是非法集資？

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該行為具有非法性、利誘性和社會性。

●新型非法集資的常見套路

不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘并許諾投資者高額回報。為騙取更多人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。

▲如何識別防范非法集資？

（一）抵制誘惑，切莫貪圖高利，對“高額回報”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

（二）樹立正確投資意識，通過金融機構(gòu)客戶服務(wù)電話、銀行官方網(wǎng)站等正規(guī)服務(wù)渠道購買金融產(chǎn)品。

（三）注意保護個人信息，碰到所謂的“高息理財”應(yīng)保持警惕，及時向有關(guān)部門核實真假，遇到涉嫌非法集資行為及時撥打96110或向公安機關(guān)舉報投訴。

浙江稠州商業(yè)銀行福州分行提醒廣大消費者和商戶，務(wù)必提高警惕，共同防范金融風(fēng)險。