福州市臺江區(qū)檢察院探索構建金融檢察治理新生態(tài)

“海絲金盾”賦能經濟發(fā)展

——福州市臺江區(qū)檢察院探索構建金融檢察治理新生態(tài)

金融檢察工作是維護市場經濟秩序、守護金融安全的關鍵防線。近年來，福州市臺江區(qū)檢察院立足臺江區(qū)金融業(yè)態(tài)以及總部經濟集中的區(qū)位優(yōu)勢，依托“海絲金盾”金融檢察品牌建設，主動靠前服務，把優(yōu)化風清氣正的營商環(huán)境、呵護各類企業(yè)穩(wěn)步發(fā)展作為關鍵舉措，為區(qū)域經濟高質量發(fā)展注入強勁的法治動能。

重拳出擊

保障營商環(huán)境建設

公平競爭是市場經濟的核心要義。福州市臺江區(qū)檢察院秉持“零容忍”態(tài)度，嚴厲打擊各類破壞市場秩序的違法犯罪行為。今年以來，該院精準聚焦非法經營、生產、銷售偽劣產品等嚴重擾亂市場秩序、侵害公平競爭的犯罪活動，依法履行審查逮捕和審查起訴職能，批捕18件30人，起訴35件35人，形成強大的司法震懾，為構建公平透明、規(guī)范有序的高標準市場體系提供堅實的法治保障。

臺江區(qū)檢察院堅持源頭治理、打防結合，與公安機關建立高效協(xié)同作戰(zhàn)機制。通過精準引導偵查取證，將取證重心聚焦于涉案資金流向、關鍵犯意聯(lián)絡等核心環(huán)節(jié)，顯著提升案件偵辦質效。今年以來，已提前介入引導偵查非法集資類案件16件。在依法嚴懲方面，該院面對非法集資犯罪案件日益顯現(xiàn)的復雜化、疑難化趨勢，立足檢察職能，通過創(chuàng)新組建專業(yè)化辦案團隊、構建“全院一盤棋”協(xié)同辦案機制等舉措，有效整合內部資源，集中優(yōu)勢力量攻堅克難，全力保障案件依法高效辦理。今年以來，已批捕非法集資類案件9件23人，起訴7件16人。

在打擊國有企業(yè)內部腐敗方面，臺江區(qū)檢察院持續(xù)強化“行賄受賄一起查”，堅決斬斷“靠企吃企”利益鏈。2024年4月，在辦理某國有公司系列犯罪案件中，該院實施全鏈條打擊，深挖徹查行賄受賄網絡，向監(jiān)察委員會移送線索2條，并建議進一步查處行賄人員。相關建議得到有效落實：2名行賄人員被立案調查，2人受到政務或黨紀處分，6人被移送起訴；檢察環(huán)節(jié)精準開展追贓挽損工作，成功追繳涉案財物2100萬元，有力震懾了國企領域腐敗犯罪。

該院出臺《福州市臺江區(qū)人民檢察院追贓挽損工作實施細則（試行）》，將追贓挽損貫穿辦案全程。今年以來，已實現(xiàn)追贓挽損5000余萬元，有力維護經濟金融安全和社會穩(wěn)定。

創(chuàng)新舉措

深化長效機制建設

2023年3月以來，臺江區(qū)檢察院針對騙稅公司“分散注冊集中辦公”虛開騙稅業(yè)務、違法經營等現(xiàn)象，陸續(xù)向市場監(jiān)督管理局制發(fā)檢察建議8份，至今已有4家可疑企業(yè)被列入經營異常名錄、3家涉案公司被注銷營業(yè)執(zhí)照。2023年，該院向金融監(jiān)管部門發(fā)出全市首例關于“斷卡行動”的行政公益訴訟檢察建議，促成關閉291戶空殼公司開通的第三方套取資金渠道，并將數(shù)據(jù)錄入中國支付清算協(xié)會系統(tǒng)，共享行業(yè)風險信息。此外，該院凝聚多方治理合力，穿透式追溯病灶根源，全面清朗市場環(huán)境，做到“辦理一案、治理一片”。

2023年6月，在辦理某保險公司申請立案監(jiān)督案中，臺江區(qū)檢察院發(fā)現(xiàn)存在“代理退保黑產”問題，嚴重影響保險公司利益，造成國有資產流失，危害保險金融安全。為此，該院構建保險行業(yè)“代理退保黑產”監(jiān)督模型，向福建銀保監(jiān)局、保險公司及相關銀行發(fā)出《調取證據(jù)材料通知書》，通過數(shù)據(jù)碰撞，深挖敲詐勒索、職務侵占、詐騙等違法犯罪線索，向相關部門移送線索11份、監(jiān)督立案2件；為堵塞“黑產”泛濫問題，針對保險公司展業(yè)不規(guī)范，發(fā)出社會治理檢察建議4份，超額退保情形明顯減少，挽回大量損失。該模型先后榮獲第一屆全市檢察機關大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型競賽優(yōu)秀作品獎、全省檢察機關大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型競賽優(yōu)秀作品獎，并入圍全國檢察機關大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型競賽復評，成為全省6個入圍模型之一。

此外，臺江區(qū)檢察院堅持“一案一研判、一案一建議”，通過類案分析、實地走訪等方式，制發(fā)針對性強、可操作性高的涉企檢察建議。以辦理“陳某貴受賄案”為例，2024年6月，案件判決生效后，該院邀請相關監(jiān)督機關及涉案企業(yè)代表召開座談會，針對涉案企業(yè)在招投標管理、財政制度、廉潔教育等方面存在的問題精準制發(fā)檢察建議，建議企業(yè)運用先進理念和技術建立科學的招投標監(jiān)管體系，通過常態(tài)化檢查審計完善企業(yè)財政制度，定期開展廉潔教育并設立干部輪崗交流制度。這些建議的落實，有效堵塞管理漏洞，引導企業(yè)完善內部反腐機制，實現(xiàn)懲治犯罪、行業(yè)治理、跟蹤問效的有機統(tǒng)一。

問需于企

精準供給法治服務

臺江區(qū)檢察院積極響應“海上福州·檢護蔚藍”專項行動，走訪轄區(qū)涉海重點企業(yè)，充分了解海洋企業(yè)檢察保障需求。今年2月，該院干警走訪調研某運輸公司，與企業(yè)代表就船舶運營規(guī)模、航線拓展及貨運量趨勢等情況深入座談，針對運輸環(huán)節(jié)法律風險點提出建議；3月，該院干警走訪從事海產品銷售的某民營企業(yè)，與法定代表人座談交流，就企業(yè)有關海產品銷售環(huán)節(jié)的質量把控、廣告合規(guī)、知識產權保護等方面困惑提供專業(yè)法律指導，強化企業(yè)風險防控能力、維權意識。

同時，臺江區(qū)檢察院立足檢察職能，深入金融行業(yè)一線，精準對接銀行、保險等金融機構的風險防控需求，靶向提供優(yōu)質涉企法律服務。今年4月，該院聯(lián)合福州市檢察院、臺江區(qū)委臺辦、臺江法院、臺江區(qū)司法局在福州市臺胞臺企交流服務中心舉辦涉臺金融法治宣講活動。活動以“增強行業(yè)風險意識 助力金融司法護航”為主題，邀請轄區(qū)8家銀行、保險等金融機構共24名代表參加。此外，以辦理行賄受賄案件為抓手，打出“警示教育+普法宣講”組合拳，組織涉案企業(yè)管理人員觀摩庭審，到榕城監(jiān)獄開展警示教育活動。“零距離”的法治教育有效增強了金融從業(yè)人員的法治觀念，為金融機構加強人員管理、規(guī)范經營行為提供了有力指引。

2024年4月，臺江區(qū)檢察院在福建省海歸科技創(chuàng)新人才服務基地設立“金盾·護僑”檢察聯(lián)絡點。該聯(lián)絡點立足服務海外歸國留學人員創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，致力于打造集法律咨詢、權益保障、風險防控于一體的重要平臺，為區(qū)域高質量發(fā)展注入人才動能。聯(lián)絡點選址緊鄰眾多優(yōu)質企業(yè)集聚區(qū)，便于檢察機關“靠前服務”“精準對接”，實現(xiàn)“以點帶面”輻射全區(qū)企業(yè)，有力護航民營經濟健康發(fā)展。