詐騙“車手”跨省取現 機智警嫂助擒兩人

近日，一名外地男子在銀行試圖取款8萬元時，因異常舉動被銀行工作人員察覺。憑借豐富的反詐經驗，銀行內勤行長陳穎潔迅速反應，協助警方當場抓獲兩名詐騙“車手”，截獲涉詐資金17萬元。

6月21日下午3時許，一名50多歲的男子走進中國農業銀行沙縣高橋支行，要求取款8萬元。柜面經理在辦理過程中，發現系統提示該筆業務風險較高，于是立即向內勤行長陳穎潔報告。

陳穎潔到場后，向該男子核實資金來源及用途。男子閃爍其詞，一會兒說擬用于投資，一會兒又說用于資助女兒家庭生活，其間還不斷向身后張望，顯得極為慌張。

陳穎潔還發現，這名吳姓男子的戶籍地在廣東，前一日才來到福建。而這個網點地處沙縣鄉鎮，平時取款的大都是本地群眾，外地客戶特意跨省到偏僻網點取款，顯然不符合常理。結合對方的種種異常，陳穎潔判斷其中存在“貓膩”。

于是，陳穎潔以需要后臺審批業務為由，到辦公室撥打110報警電話，隨后快速趕回前臺。她和柜臺經理默契配合，以大額資金取款需進一步核實，無法快速處理為由，將對方穩在銀行內。

3分鐘后，高橋派出所民警趕到銀行，將男子吳某當場控制，并在其隨身物品中查獲現金4萬元和一張余額約13萬元的銀行卡。隨后，民警乘勝追擊，抓獲另一名正在“望風”的犯罪嫌疑人劉某。

經審訊，犯罪嫌疑人吳某、劉某如實供述，二人為牟取非法利益，在明知卡內資金系詐騙所得的情況下，通過網上轉賬、線下取款等方式，為詐騙團伙充當“車手”轉移資金。其正在取現的，就是一名江西籍群眾剛剛被騙的錢款。

目前，兩名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件已交由刑偵部門進一步辦理中。

據了解，此次協助民警抓獲犯罪嫌疑人的陳穎潔是一名警嫂，她的愛人廖明章是三明市公安局沙縣分局一名民警，在刑偵、經偵部門工作長達15年，有著豐富的反詐經驗。平時，這對特殊的“警銀協作伙伴”沒少互相交流反詐騙、反洗錢相關知識、經驗。耳濡目染之下，陳穎潔練就了一雙“反詐識騙”慧眼，并在工作期間多次勸阻受害者向詐騙分子轉賬匯款，避免了群眾損失。