打出“組合拳” 織密“防護(hù)網(wǎng)”

——順昌縣檢察院加強(qiáng)協(xié)作聯(lián)動(dòng)提升反洗錢工作質(zhì)效

“起訴洗錢案件5件5人，立案監(jiān)督3件，追加起訴1件，移送洗錢犯罪線索7件；1名同志獲評(píng)全國打擊洗錢違法犯罪三年行動(dòng)成績突出個(gè)人，1名同志、1個(gè)集體獲評(píng)全省成績突出集體或個(gè)人……”從案件辦理到機(jī)制建設(shè)，從線索深挖到社會(huì)治理，這一組數(shù)據(jù)的背后，是順昌縣檢察院用一套“組合拳”不斷提升反洗錢工作質(zhì)效的成果。

三年來，該院以“強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)、注重協(xié)作配合”為核心抓手，在反洗錢戰(zhàn)場上為筑牢群眾金融安全交出一份亮眼“成績單”。

靶向發(fā)力 提升辦案質(zhì)效

“洗錢犯罪隱蔽性強(qiáng)，若沒有清晰的審查指引，很容易遺漏關(guān)鍵線索。”順昌縣檢察院相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，為破解辦案難點(diǎn)，該院首先從“精細(xì)化指引”入手，為反洗錢辦案裝上“導(dǎo)航儀”。

根據(jù)洗錢上游犯罪不同特點(diǎn)，該院制作洗錢線索審查指引，讓辦案人員“按圖索驥”提高效率。在辦案中，該院積極履行刑事指控主導(dǎo)責(zé)任，為公安機(jī)關(guān)、紀(jì)委監(jiān)委等單位提供針對性辦案引導(dǎo)，就不同領(lǐng)域洗錢犯罪證明思路和證明方法達(dá)成共識(shí)。

同時(shí)，該院依托偵查監(jiān)督協(xié)作配合辦公室，加強(qiáng)涉洗錢犯罪線索排查及偵查引導(dǎo)，督促公安機(jī)關(guān)在上游犯罪案件辦理過程中，利用反洗錢工作平臺(tái)和手段對涉案資金流向進(jìn)行追蹤、監(jiān)測，主動(dòng)追訴洗錢犯罪。

“在檢察機(jī)關(guān)指導(dǎo)下，不僅精準(zhǔn)鎖定了江某某的洗錢行為，更讓這筆隱藏在數(shù)十萬筆交易中的非法資金無所遁形。”談到2022年辦理的江某某集資詐騙、洗錢案，辦案民警感慨道。而該案因辦理質(zhì)量過硬，被省檢察院編入《福建省洗錢案件匯編》，成為全省反洗錢辦案的典型參考案例。

多方協(xié)作 凝聚打擊合力

辦理洗錢犯罪跨領(lǐng)域、跨部門特征明顯，單靠檢察機(jī)關(guān)“單打獨(dú)斗”遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，為此，順昌縣檢察院構(gòu)建“多方聯(lián)動(dòng)、協(xié)同作戰(zhàn)”工作格局。該院檢察官表示，針對此前洗錢犯罪線索移送不暢、法律適用不統(tǒng)一等問題，該院主動(dòng)牽頭，聯(lián)合人民銀行順昌支行、縣公安局、縣紀(jì)委監(jiān)委、縣法院等單位建立“全鏈條、閉環(huán)式”反洗錢協(xié)作機(jī)制。

據(jù)悉，該機(jī)制涵蓋“集中篩查、動(dòng)態(tài)推送、共同研判、聯(lián)合交辦、閉環(huán)處置”五項(xiàng)核心制度。針對洗錢罪法律適用不統(tǒng)一、主觀明知證明標(biāo)準(zhǔn)把握難、洗錢犯罪行為方式界定難等共性問題，該院多次召開聯(lián)席會(huì)議分析研判，形成打擊共識(shí)。

同時(shí)，該院與人民銀行順昌支行協(xié)同深化反洗錢工作，邀請人民銀行專家輔助辦案3次，發(fā)揮人民銀行金融信息大數(shù)據(jù)優(yōu)勢，為案件資金穿透提供技術(shù)支持，進(jìn)一步提升辦案質(zhì)效。

“我們在辦理江某某集資詐騙和洗錢案中，該案集資詐騙金額就多達(dá)1000萬余元，涉及關(guān)聯(lián)交易數(shù)10萬筆。”承辦檢察官介紹，面對如此龐大的數(shù)據(jù)，經(jīng)人民銀行專家輔助，通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，重點(diǎn)比對、甄別數(shù)據(jù)，最終為案件準(zhǔn)確認(rèn)定江某某的洗錢涉案金額提供關(guān)鍵支撐。

一案雙查 挖掘洗錢線索

“辦理上游犯罪案件時(shí)，絕不能‘就案辦案’，要時(shí)刻繃緊‘反洗錢’這根弦，通過‘一案雙查’，深挖隱藏的洗錢線索。”該院相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示。順昌縣檢察院在審查起訴環(huán)節(jié)建立“洗錢線索同步審查”機(jī)制，對每一起上游犯罪案件均開展“是否涉嫌洗錢”專項(xiàng)審查，對發(fā)現(xiàn)的洗錢線索，符合起訴條件的，及時(shí)征求紀(jì)委監(jiān)委、公安機(jī)關(guān)意見后一并公訴；需補(bǔ)充證據(jù)的，通過“引導(dǎo)取證+自行補(bǔ)充偵查”相結(jié)合的方式，補(bǔ)強(qiáng)證據(jù)鏈。

在審查董某某貪污案時(shí)，該院發(fā)現(xiàn)其賬戶中有18萬元資金流向不明，且存在“虛構(gòu)借貸關(guān)系”的可疑痕跡。為查清事實(shí)，該院一方面與縣紀(jì)委監(jiān)委密切協(xié)作，梳理董某某的關(guān)聯(lián)賬戶交易流水，追蹤資金最終去向；另一方面通過自行補(bǔ)充偵查，找到“借貸關(guān)系”的虛假證人，固定董某某通過虛構(gòu)債務(wù)掩飾貪污款來源的關(guān)鍵證據(jù)。在與紀(jì)委監(jiān)委、公安機(jī)關(guān)達(dá)成一致意見后，檢察機(jī)關(guān)依法對董某某追加起訴洗錢罪，最終其因貪污罪、洗錢罪被數(shù)罪并罰，實(shí)現(xiàn)“辦理一案、打擊數(shù)罪”的效果。

標(biāo)本兼治 實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)

“反洗錢不僅要打擊犯罪，還要防范風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)反洗錢工作從‘個(gè)案辦理’向‘系統(tǒng)治理’延伸。”該院相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示。順昌縣檢察院將“辦案效果”與“社會(huì)治理”緊密結(jié)合，讓反洗錢工作“輻射效應(yīng)”持續(xù)擴(kuò)大。

針對辦案中發(fā)現(xiàn)的反洗錢責(zé)任單位履職漏洞，該院制發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函、檢察建議，督促相關(guān)部門開展針對性整改。同時(shí)，聯(lián)合人民銀行順昌支行開展“反洗錢知識(shí)網(wǎng)絡(luò)競賽”“集中宣傳進(jìn)社區(qū)”等活動(dòng)，通過線上答題、案例講解、發(fā)放宣傳冊等形式，動(dòng)員群眾抵制洗錢犯罪，增強(qiáng)群眾的反洗錢意識(shí)。

此外，該院打造“檢銀協(xié)作”“一體化履職”等服務(wù)品牌，與順昌金融監(jiān)管支局共同簽署《關(guān)于加強(qiáng)金融領(lǐng)域執(zhí)法司法銜接協(xié)作備忘錄》，明確在線索共享、案件會(huì)商、專業(yè)培訓(xùn)等方面開展長期合作，推動(dòng)反洗錢工作從“階段性打擊”向“常態(tài)化治理”轉(zhuǎn)變。

如今，順昌縣檢察院的反洗錢工作已形成“辦案提質(zhì)、協(xié)作增效、治理延伸”的良性循環(huán)。“我們將繼續(xù)深化跨部門協(xié)作，完善線索挖掘機(jī)制，為打擊治理洗錢違法犯罪、維護(hù)轄區(qū)金融安全與社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)更多檢察力量。”順昌縣檢察院黨組書記、檢察長李培昌表示。