“拼購(gòu)返利”3個(gè)月卷走500萬(wàn)元

本報(bào)訊  團(tuán)伙通過(guò)“拼購(gòu)返利”模式，3個(gè)月內(nèi)非法吸收60名參與者500余萬(wàn)元，最終導(dǎo)致超400萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失。近日，廈門中院通報(bào)該起案例，提醒公眾警惕以創(chuàng)新電商為包裝的非法集資陷阱。

2021年，被告人曾某以非法占有為目的，伙同于某等人共謀通過(guò)一款拼購(gòu)APP實(shí)施非法集資。該平臺(tái)以高額返利為誘餌，要求用戶投資1200元購(gòu)買禮包成為會(huì)員，參與不同金額區(qū)間（28元至598元）的拼購(gòu)活動(dòng)。每N人組團(tuán)成功后，僅1人可“拼中”商品；累計(jì)拼中6次后，用戶可選擇5件商品委托平臺(tái)“原價(jià)”售出賺取差價(jià)，剩余1件發(fā)貨自用；拼購(gòu)未成功者則獲得0.2元至0.8元小額返利。會(huì)員賬戶余額需沉淀至第8天方可提現(xiàn)，營(yíng)造“穩(wěn)賺不賠”假象，吸引了大量用戶參與。

然而，該團(tuán)伙3個(gè)月內(nèi)非法變相吸收公眾存款500余萬(wàn)元，最終因平臺(tái)“余額無(wú)法提現(xiàn)”且客服失聯(lián)而案發(fā)，導(dǎo)致參與者直接經(jīng)濟(jì)損失超400萬(wàn)元。

廈門中院經(jīng)審理認(rèn)為，曾某使用詐騙方法非法集資431.74萬(wàn)元，構(gòu)成集資詐騙罪；于某等人非法變相吸收存款，擾亂金融秩序，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。法院判處曾某有期徒刑七年，其余從犯各判處有期徒刑，并處相應(yīng)罰金，同時(shí)責(zé)令退賠集資參與人經(jīng)濟(jì)損失。

“‘拼購(gòu)模式’依托網(wǎng)購(gòu)軟件，貼合消費(fèi)習(xí)慣，易讓人陷入‘低投入高回報(bào)’錯(cuò)覺(jué)。”承辦法官提醒廣大投資者識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可注意：核查企業(yè)工商信息，警惕注冊(cè)時(shí)間短、無(wú)電商資質(zhì)的平臺(tái)；正規(guī)平臺(tái)無(wú)需預(yù)存資金，若要求充值或設(shè)會(huì)員門檻需警惕；遠(yuǎn)離“保本高息”“收益超市場(chǎng)水平”的宣傳；注意商品價(jià)格是否異常、能否正常發(fā)貨；關(guān)注監(jiān)管預(yù)警和用戶評(píng)價(jià)，遠(yuǎn)離被通報(bào)平臺(tái)。同時(shí)，投資者應(yīng)牢記“高收益伴隨高風(fēng)險(xiǎn)”，不盲目跟風(fēng)，遠(yuǎn)離“穩(wěn)賺不賠”的非法集資陷阱。