被冒領冒用的信用卡

福建法治報-海峽法治在線3月20日訊 一老板為了自己私利騙取員工身份證件，冒用員工的身份證信息騙領了兩張信用卡，供自己個人用于生意往來交易，最終因卡內錢款涉案被凍結而東窗事發。

冒領的卡被凍結

找民警“求解凍”

2019年10月，廣州市南沙區公安局欖核派出所來了一名不速之客。石獅男子蔡某聲稱自己的一張銀行卡被該派出所凍結了，里面有近300萬元錢款無法使用，要求派出所將該張信用卡賬戶解除凍結。

派出所民警了解后，發現蔡某所聲稱的被凍結的銀行賬戶竟然是其冒用其工廠員工的身份證明信息向某銀行騙領，而供自己個人使用。因涉及管轄地問題，廣州市南沙區公安局欖核派出所遂依法將該犯罪線索移交晉江市公安局。晉江市公安局接到該犯罪線索后，指派民警偵查并傳喚蔡某到案，經訊問終于弄清了事情的來龍去脈。

為方便資金往來

冒用員工信用卡

原來，2016年的一天，來自貴州的歐陽先生和胡女士夫婦連同廠里的10多個工人被晉江服裝廠里的石獅老板蔡某叫到辦公室。蔡某告訴工人，因廠里開始著手給工人辦理購買保險，所以需要大家上交自己的身份證，方便保險辦理。聽到消息的歐陽先生、胡女士夫婦及一眾工友都認為辦理保險是好事，并未多想便都紛紛將自己的身份證上交給蔡某。

令人無法料到的是，蔡某嘴上說給公司員工辦理保險，實際上卻藏了私心。由于蔡某經營的服裝廠有很多外貿生意訂單，而其個人賬戶只有一年期，只準匯入5萬美金，這樣的額度對于蔡某的生意資金往來來說是遠遠不夠的，蔡某就想著能否通過更多的賬戶方便自己的生意資金流轉。但身邊的親朋好友無人愿意將自己的銀行卡賬戶借給他使用，所以蔡某一直為該事情苦惱。

在一次和朋友偶然聊天中，蔡某了解到當時銀行辦理信用卡沒有強制規定，辦卡人本人可以不用到場簽字，只要提供身份證和單位收入證明便可申辦信用卡。

正為美金外匯苦惱的蔡某隨即把主意打到了廠里員工的身上。因怕被員工發現，蔡某特地選擇了員工中年近六十歲、幾乎不大識字的歐陽先生及胡女士夫婦的身份證件冒領信用卡。

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冒用信用卡數年

警方辦案被牽出

蔡某拿著兩張自己提前讓歐陽夫婦填寫并簽好字的申請表，以辦保險為由向他們收身份證，在歐陽夫婦全不知情的請況下到某銀行辦理信用卡。之后，信用卡便陸續到了蔡某手里，并一直用于供外貿生意使用至今。

胡某夫婦因從未使用過信用卡，一直沒發現自己有辦理信用卡且被他人冒用。直到廣州市南沙區公安局欖核派出所偵辦一起案件時，發現有贓款匯入蔡某控制的胡女士個人銀行賬戶，遂依法將該賬戶凍結，而當時該賬戶中有近300萬元的錢款。如此一筆巨款被凍結，蔡某急得如熱鍋上的螞蟻，在要求廣州警方解凍賬戶時，最后沒辦法只好向廣州市南沙區公安局欖核派出所坦白辦卡經過。

在犯罪線索移交晉江市公安局后，2019年11月底，蔡某依法被晉江市公安局傳喚配合調查。目前，蔡某因為涉嫌妨害信用卡管理罪被晉江市公安局取保候審，案件還在進一步調查中。

（本報記者 葉華南 通訊員 劉彩虹）