一網(wǎng)友“放長線釣大魚” 騙走“95后”女孩99萬元

福建法治報(bào)-海峽法治在線6月9日訊 近日，廈門市翔安區(qū)馬巷鎮(zhèn)一女孩小許在網(wǎng)上結(jié)識(shí)一位網(wǎng)友，不料遭遇一場(chǎng)噩夢(mèng)。原來，對(duì)方打著投資賺錢的幌子，又是推薦App又是借錢給她，騙走她99萬余元。幸好翔安警方趕赴異地將嫌疑人郭某抓獲，并依法采取刑事強(qiáng)制措施。

犯罪嫌疑人郭某被警方抓獲

社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足 女孩輕信投資騙局

“只要跟著我，我保證帶著你輕松賺錢。”今年5月中旬，家住廈門市翔安區(qū)馬巷鎮(zhèn)的22歲女子小許在家中上網(wǎng)時(shí)結(jié)識(shí)了一個(gè)網(wǎng)名叫“人生如戲”的網(wǎng)友。一番交談后，對(duì)方稱自己近期通過網(wǎng)絡(luò)投資賺到了錢，回報(bào)十分豐厚，邀請(qǐng)小許一起投資。

由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足，小許并沒有意識(shí)到這是一場(chǎng)騙局，反而做起了“發(fā)財(cái)夢(mèng)”。想到不用出門就可以賺錢，小許滿心歡喜，決定跟著對(duì)方試一試。

5月18日，對(duì)方發(fā)來一個(gè)二維碼，聲稱這是一家銀行的APP，告訴小許只要掃碼下載這個(gè)APP并進(jìn)行注冊(cè)就可以投資。

小許按照對(duì)方要求下載完成后，點(diǎn)擊進(jìn)入，看到里面有多種投資模式。根據(jù)該網(wǎng)友的推薦，小許注冊(cè)完賬號(hào)便進(jìn)入到其中一個(gè)投資界面里，她看到界面里有幾種投資選項(xiàng)供其選擇，每次可選擇一個(gè)選項(xiàng)下注，金額和倍數(shù)由自己調(diào)整設(shè)定，在規(guī)定的時(shí)間里完成操作，不久后便會(huì)公布結(jié)果，如果選中的選項(xiàng)與結(jié)果一致，便可獲得投資金額成倍的收益。

數(shù)次充值賬戶 不料提現(xiàn)操作失敗

當(dāng)晚，小許先充值了3000元，操作一番后，很快就賺到了300元錢，嘗到甜頭的她第二天再次向賬戶充值10000元，又賺到1000元。

然而，小許并沒有意識(shí)到，騙子這是在“放長線釣大魚”。

接下來的幾天時(shí)間里，她先后兩次充值5萬元、10萬元到賬戶中，每次操作完成后都有收益入賬，通過這四次投資，小許已經(jīng)累計(jì)賺得近2萬元。就在她準(zhǔn)備將錢提取的時(shí)候，網(wǎng)友告訴她先不要著急，如果能升級(jí)為平臺(tái)的黃金會(huì)員，之后的回報(bào)收益會(huì)更多。

小許信以為真，隨后向客服人員咨詢，得到的答復(fù)是需要一次性充值30萬元才可以變成黃金會(huì)員。雖然有些猶豫，但是想到之前確實(shí)賺了錢，還可以隨時(shí)提現(xiàn)。小許決定再試一下，她便按照對(duì)方的要求再充值了30萬元到賬戶中。

當(dāng)晚，小許準(zhǔn)備將賬戶中的40余萬元錢全部提取出來時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)操作失敗。

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網(wǎng)友“慷慨解囊” 女孩再投60萬元

提現(xiàn)失敗?對(duì)此，騙子是這么解釋的：由于風(fēng)控部門檢測(cè)到其有惡意套取理財(cái)金的行為，所以拒絕了提現(xiàn)申請(qǐng)，需要在平臺(tái)繼續(xù)充值達(dá)到余額5倍的流水才能夠?qū)L(fēng)險(xiǎn)解除。

小許聽后表示自己沒有這么多錢充值，有沒有其他辦法解決?

客服回復(fù)：“有，還有一種辦法——再往賬戶中充值50萬元!就可以自動(dòng)升級(jí)下一級(jí)會(huì)員，這樣系統(tǒng)就可以自動(dòng)解除風(fēng)控風(fēng)險(xiǎn)。”

小許猶豫不決，她將情況告訴了“人生如戲”網(wǎng)友，并表示自己身上的錢不夠，網(wǎng)友安慰她不要著急，表示自己可以借給她10萬元，隨后直接將10萬元打到了其賬戶里，此時(shí)小許只需向賬戶充值40萬元。

5月23日晚，小許又充值了40萬元錢，可是又被告知根據(jù)國家金融管理?xiàng)l例規(guī)定，超過50萬元以上提現(xiàn)需要經(jīng)過債券轉(zhuǎn)讓，不能馬上提現(xiàn)，等待期限6個(gè)月。

小許得知后立馬慌了神，客服說可以幫她辦理快速債券轉(zhuǎn)讓，需要交納提現(xiàn)金額30%的保證金。

但是此時(shí)小許已經(jīng)沒錢了，網(wǎng)友“人生如戲”又“好心”地打來8萬元借給小許救急，就這樣小許再次充入20萬元到賬戶中，和之前的騙局一樣，等來的回復(fù)是需要她繼續(xù)補(bǔ)交保證金。

被騙99萬元后 女孩幡然醒悟報(bào)警

小許越想越不對(duì)勁，這才意識(shí)到被騙，此時(shí)她已經(jīng)足足轉(zhuǎn)入了99萬元。無奈之下，小許只得報(bào)警求助。

翔安公安分局刑偵大隊(duì)迅速介入調(diào)查，在網(wǎng)安部門的協(xié)助下，根據(jù)小許提供的銀行匯款賬號(hào)進(jìn)行線索梳理，通過查找資金流向，分析研判，迅速鎖定了嫌疑人身份。

5月30日上午，翔安警方趕赴漳州云霄，在嫌疑人郭某家中將其抓獲，郭某對(duì)自己涉嫌詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。目前，郭某因涉嫌詐騙罪被翔安警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步調(diào)查偵辦中。

(本報(bào)記者 王淯瀅 通訊員 于魯川)