非法集資600多萬元 夫妻潛逃國外4年終落網

福建法治報-海峽法治在線8月11日訊 2018年5月3日，韓某、蔡某被公安機關從國外押解回國，此時距二人案發后逃往國外已近4年。至此，一起涉案金額600余萬元、涉及近30名被集資人的非法集資案件終于告破。近日，平潭縣人民檢察院披露了此案件。

違規操作

借用資金炒股投資

韓某原為平潭某小學教師，其丈夫蔡某為福州某證券公司經紀人。原本是幸福美滿的家庭，卻因一時貪念，讓夫妻二人走上了犯罪的不歸路。

由于蔡某是金融從業人員，受行業規定限制，無法自己開戶炒股，便讓妻子韓某在其所在的公司開了兩個賬戶，以便其本人炒股。

事實上，從2010年9月起，蔡某就先后成立了3家公司，并在福州和平潭分別設立了辦公地點，為他人辦理貸款、轉貸等業務。因公司業務需要為客戶墊資，資金需求量大，蔡某便開始叫韓某對外集資借款，供其投資炒股。沒想到，這一借，就再也回不了頭了。

夫妻共謀

校內公開非法集資

剛開始，由于公司業務發展較好，蔡某所需資金越來越多，韓某便利用其教師身份，分別向其所在學校的同事及其他學校的老師借款用于公司周轉，她承諾月息1.8分(月息1.8%)，并表示一定會返本付息。

起初，蔡、韓夫妻二人借了十幾萬元如約還清，而受到高額利息的誘惑，一些被借款的老師通過向他人低息借款再轉借韓某，同時韓某為借到更多的錢，也多次慫恿其他老師找人轉借。

“韓某找我借錢的時候，我告訴她我沒有錢，她就叫我去外面幫她借，所以我借她的錢其實是我從我親戚那里借過來的?！北患Y人王某在報案時說道。

就這樣，韓某通過口口相傳的方式向近30名教師借款607萬元，并將所借到的款項交給丈夫蔡某使用。

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越陷越深

無力償還逃往國外

2013年起，蔡某除了代人辦理貸款、轉貸之外，工作重心逐漸轉移到了炒股。然而，股市有風險，入市不謹慎的蔡某直接栽了大跟頭。那一年，蔡某炒股虧了很多。

為了彌補股票虧損，蔡某便繼續以經營生意為由讓韓某對外借款，實則將韓某借來的錢繼續投入股市，幻想能夠“翻盤”，沒想到股票的窟窿越補越大，最終虧損1400余萬元，導致無力償還借款。

據蔡某交代，2014年初，有一個債權人向其討要本金，他一下子拿不出那么多錢，對方便帶人到他家里鬧。后來更多的債主開始上門討債，有的已經將夫妻二人起訴到法院，并對其房產進行保全。他們這才意識到問題的嚴重性。

“2014年3月21日，韓某說她孩子發高燒，叫我們學校的同事幫她請假，之后我們給她打電話就不接了，我們聯系不到她就到處找她，之后才發現她在外面借了好多錢，還不了錢就跑掉了。”被集資人張某報案時告訴民警。

原來，為躲避債主上門催討，蔡某和韓某早早就商量好了出逃計劃，于同年4月離開平潭，輾轉逃往國外。

法網恢恢

終被抓獲定罪服法

2018年4月，韓某、蔡某在國外被當地警方抓獲，經引渡程序押解回國。2019年1月，平潭檢察院以非法吸收公眾存款罪對韓某、蔡某提起公訴。日前，平潭法院作出判決，以非法吸收公眾存款罪判處韓某有期徒刑4年6個月，并處罰金人民幣8萬元;以非法吸收公眾存款罪判處蔡某有期徒刑4年，并處罰金人民幣6萬元。

檢察官表示，高利誘惑是非法集資類犯罪最常用的手段，被集資人往往基于特定關系的信任和高額利息的誘惑，輕松打開自己的“錢袋子”，結果“竹籃打水一場空”，本息盡失，得不償失。

檢察官提醒廣大市民，切勿貪圖高額利息回報，也不要輕易被集資人的身份所蒙蔽，本案的被集資人與集資人多為學校同事關系，基于同事之間的信任和高利誘惑，最終掉入非法集資的陷阱。

(本報記者 陳菁 通訊員 陳為閩 陳錦)