假意幫“洗錢” 真心“黑吃黑”

福建法治報—海峽法治在線3月7日訊 “我們轉走的本來就都是一些不干凈的錢，分點‘不義之財’，我們也算是在替天行道!”近日，面對民警的訊問，犯罪嫌疑人鄭某杰仍在極力辯解。

他口中所謂的“不義之財”是指電信詐騙、賭博窩點犯罪所得，而鄭某杰“分點不義之財”的方式就是組織人員假意參與“洗錢”，然后通過“黑吃黑”方式進行盜取截流。而此時，鄭某杰及其組織的團伙成員均涉嫌盜竊。

犯罪嫌疑人指認作案工具

假意參與“洗錢”

轉移贓款據為己有

2021年12月，鄭某杰、鄭某康與同學尤某濤共謀生財之道，無意中獲知他人可能利用信息網絡實施詐騙、賭博等犯罪活動需要雇傭、利用他人銀行卡支付結算，遂商議出一套截取他人贓款、“黑吃黑”的謀利方法。

鄭某杰等人先找到銀行卡持有人陳某彬，約定安排其作為“卡主”，假意將其名下的銀行卡借給實施電信詐騙犯罪的嫌疑人“跑分走賬”使用，按照轉賬金額抽取傭金，從而借機將其安插進某專門實施洗錢犯罪的窩點(俗稱“水房”)。

在“洗錢”過程中，陳某彬必須在場通過各種驗證幫助對方登錄其手機銀行支付結算。登錄系統后，陳某彬時刻留意著轉入的金額大小，尋求作案時機。當其發現卡內余額較大時，就立即暗中通知其他埋伏在外的同伙成員闖入洗錢現場，里應外合，出其不意地將陳某彬及其綁定銀行卡的本人手機帶離，逃離現場后立即將卡內的犯罪所得轉移至其他銀行卡內據為己有，爾后分贓。

鄭某杰等人初次按計劃實施犯罪行為后即獲利2.3萬元，眾人認為所截取的贓款均是來路不正的犯罪所得，內心也就沒有多少負罪感。但由于在搶奪手機時遭遇對方反抗，鄭某杰等人遂決定進一步增加人手。

團伙分工明確

流竄作案屢屢得逞

為了壯大團伙力量，鄭某康等人又糾集了林某昆、劉某偉、朱某杰等共10人組成犯罪團伙。

該團伙以鄭某杰、鄭某康、尤某濤為組織者，以林某昆、劉某偉、朱某杰等人為骨干成員，以陳某彬、吳某婷等人為卡主，組織周密，分工明確。在犯罪過程中，鄭某杰主要負責尋找、聯系“跑分”窩點，尤某濤、鄭某康負責發展“卡主”，林某昆、劉某偉、陳某康、楊某如等人則負責在“水房”外埋伏望風、伺機奪卡。

經查， 2021年12月27日至2022年1月15日期間，該團伙先后以同樣方法在三明、龍巖、福州等地流竄作案4起，通過“黑吃黑”的方式盜取截流部分涉案資金，屢屢得手，共計竊取電信詐騙所得贓款20余萬元。

所隊聯合出擊

一網打盡犯罪團伙

今年1月下旬，福州市公安局鼓樓分局刑偵大隊、鼓西派出所密切所隊聯動，根據 “斷卡”線索，深挖拓線，先在福州市晉安區抓獲流竄嫌疑人尤某濤、陳某彬，再以2人為突破口順藤摸瓜，查清該團伙的成員結構、犯罪模式及落腳點，全面部署抓捕行動。

2月11日，民警在三明、福州等地布控，順利抓獲鄭某杰、鄭某康等嫌疑人，當場查扣用以作案的手機30余部、電腦3臺。至此，10名嫌疑人全數落網。民警當即對到案的犯罪嫌疑人逐一開展調查取證工作，固定犯罪證據，進一步擴大偵查線索。在犯罪嫌疑人的電腦中，民警還發現有各類行話術語及內部作案計劃、聊天框架等文件材料。

經訊問，鄭某杰、鄭某康等嫌疑人如實供述了實施的犯罪行為，目前，10名犯罪嫌疑人均已被依法采取刑事強制措施，案件正進一步偵辦中。

(本報記者 林珊 通訊員 李少華)