閩侯檢察院對一起利用POS機刷卡套現(xiàn)案件依法提起公訴

海峽法治在線11月7日訊 信用卡是一種非現(xiàn)金交易付款的方式，是簡單的信貸服務(wù)。隨著信用卡的普及，出現(xiàn)了利用POS機刷卡套現(xiàn)“以卡養(yǎng)卡”的現(xiàn)象，甚至形成產(chǎn)業(yè)鏈從中非法牟利。近日，閩侯縣檢察院對一起利用POS機幫人刷卡套現(xiàn)案件依法提起公訴，案件正在進一步審理中。。

2018年至2022年間，被告人張某某在無真實交易的情況下，在閩侯縣甘蔗街道等地利用其注冊或持有的銷售點終端機(POS機)長期幫助15名親戚或朋友以重復(fù)刷卡套現(xiàn)歸還前期欠款的方式進行“養(yǎng)卡”，從中賺取手續(xù)費。同時，被告人張某某還利用6人名下的信用卡在其注冊或持有的銷售點終端機(POS機)上套取現(xiàn)金后供其日常消費，并通過重復(fù)刷卡延長信用卡還款期限。經(jīng)審計，上述22名人員重復(fù)刷卡套現(xiàn)累計人民幣約二千萬元。

“利用POS機非法套現(xiàn)，是指在未發(fā)生真實交易的情況下，利用POS機變相將信用卡的授信額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金的行為。”經(jīng)辦檢察官告訴記者，這種行為屬于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，容易滋生洗錢、非法經(jīng)營等犯罪行為，嚴(yán)重擾亂、破壞金融管理秩序。

檢察官提醒，POS機持有者要提高法律意識，切勿出于好心或貪利，而從事POS機非法套現(xiàn)行為。信用卡持卡人應(yīng)當(dāng)理性消費，避免陷入逾期無法償還困境，同時不向他人出租出借信用卡，不冒用他人信用卡。

法條鏈接

1.最高人民法院 最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十二條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

實施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在五百萬以上的，或者造成金融機構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

(陳曉麗)