尤溪法院審結(jié)一非法吸收公眾存款案

汽車銷售開車行 三年“吸金”一億四

————尤溪法院審結(jié)一非法吸收公眾存款案

福建法治報——海峽法治在線12月20日訊 “一個月銷售小車30多輛，購買新車墊資需要大量資金，月息5%-6%。”詹某杰以高額返利為誘餌，未經(jīng)有關(guān)部門許可，向不特定社會公眾公開宣傳承諾回報，非法吸收25人投資近1.5億元。近日，經(jīng)尤溪縣檢察院提起公訴，尤溪法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人詹某杰有期徒刑六年六個月，并處罰金二十萬元。

高利引誘 大量吸金

2018年，作為車行一名普通的汽車銷售員，詹某杰發(fā)現(xiàn)僅是簡單的一進一出，一輛車就能凈賺幾萬元。次年，已不滿足幾千元工資收入的詹某杰選擇辭職，于2020年1月在尤溪縣西城鎮(zhèn)開了一家車行。

車行成立后，一道難題擺在詹某面前：做汽車生意，購買新車要先墊資。本錢不夠怎么辦?一番思考之下，詹某杰決定找親戚朋友借錢。

詹某杰第一時間找到自己的堂哥詹某盛，在詹某盛的幫忙介紹下，邀請其他人到車行實地考察，并現(xiàn)場加入名為“匯金分銷二線”的微信群。詹某杰將客戶的訂車信息和需要墊付的資金發(fā)在群里，由大家共同墊資，待客戶單子結(jié)算后，按墊資金額進行分紅。

由于資金回籠周期短，利潤高，分潤及時，加上詹某杰平時為人大方，經(jīng)常幫朋友安排娛樂買單，在一傳十，十傳百的影響下，投資者紛至沓來，有的甚至從其他人低息融資，再高息借給詹某杰。

然而，靠車行賣車的利潤已經(jīng)趕不上借款的利息。從2021年6月開始，詹某杰將借來的大部分錢用于支付之前借款的利息，并開始以各種理由和借口搪塞投資者，導(dǎo)致買進的車只能抵押給投資者，沒辦法交付給實際買車人。

引導(dǎo)偵查 精準辦案

2022年4月，尤溪縣公安局接到葉某報案，稱自己借給詹某杰220萬元，陸續(xù)收到30多萬元的“分潤”后，無法聯(lián)系到對方。同年5月，公安機關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，幾日后詹某杰投案自首，被公安機關(guān)取保候?qū)彙?023年5月，尤溪縣公安局將該案移送至尤溪縣檢察院審查起訴。

為精準、高效辦理該案，承辦檢察官詳細梳理和篩選數(shù)據(jù)，對每名投資者的報案筆錄，提交的借款合同、轉(zhuǎn)賬、聊天記錄截圖、銀行流水等進行仔細核對。由于該案被害人人數(shù)眾多，交易方式多樣，涉案金額達1億多元，借款次數(shù)達數(shù)百次，該院便引導(dǎo)公安機關(guān)聘請第三方進行專項清查。

針對部分被害人不配合公安機關(guān)制作筆錄等問題，承辦檢察官向被害人詳細告知法律后果，并引導(dǎo)公安機關(guān)通過補充制作筆錄、電話錄音等方式完善證據(jù)鏈，審慎、準確認定非法吸收公眾存款罪犯罪數(shù)額以及報案人的實際損失數(shù)額。

經(jīng)查，2019年1月至2022年3月，詹某杰共向25人非法吸收公眾存款1.42億余元，造成實際損失1745余萬元。

(本報記者 彭冬晴 通訊員 劉春鳳 曾愛梅)