“刷流水”辦貸款 竟是洗錢陷阱

只需刷銀行卡流水，就能輕松獲得貸款資質(zhì)，信用低也沒關(guān)系……這樣的網(wǎng)絡(luò)貸款，你心動了嗎？這極有可能是電詐團伙設(shè)下的洗錢陷阱！所謂“刷流水”“轉(zhuǎn)賬”等操作，實際是在協(xié)助電詐分子轉(zhuǎn)移贓款，涉及違法犯罪！近日仙游法院就審理了這樣的一起案件。

一天，小王在網(wǎng)絡(luò)平臺上看到一個“輕松快速、無抵押、免擔(dān)保”貸款廣告，由于自己急需用錢，便聯(lián)系上了對方?！肮ぷ魅藛T”告知小王其銀行卡流水不足，貸款審批需要轉(zhuǎn)賬“刷流水”。

小王雖然覺得這件事有蹊蹺，甚至在互聯(lián)網(wǎng)上搜索“多大的流水會被認定為洗錢”，但為了順利獲得貸款資質(zhì)，仍在明知可能涉及違法犯罪的情況下，提供了自己的銀行卡賬號、手機號、身份證等信息，并親自進行人臉驗證，協(xié)助電詐團伙轉(zhuǎn)移贓款30萬余元。

最終小王因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被仙游法院判處有期徒刑一年三個月，并判處罰金一千元。

法院提醒：近年來，隨著傳統(tǒng)的“跑分”洗錢手法為公眾所熟知，犯罪分子轉(zhuǎn)而采用“貸款刷流水”的新花招。他們抓住部分群眾因征信資質(zhì)不符，難以從銀行貸款、又急需資金的心理，將自己包裝成“貸款公司”，誘騙其提供銀行卡進行“刷流水”“走賬”等操作，使其不知不覺淪為電詐共犯。在此提醒，切勿輕信第三方貸款平臺，對任何要求提供銀行卡、配合轉(zhuǎn)賬“刷流水”的行為保持高度警惕，如有貸款需求，務(wù)必遵循正規(guī)流程辦理，切勿出借或出售自己的銀行卡、支付寶等任何賬戶，避免被犯罪分子利用而承擔(dān)法律責(zé)任。